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DOF: 22/01/2016
RESOLUCIÓN que modifica las Disposiciones de carácter general aplicables a los almacenes generales de depósito, casas de cambio, uniones de crédito y sociedades financieras de objeto múltiple reguladas

RESOLUCIÓN que modifica las Disposiciones de carácter general aplicables a los almacenes generales de depósito, casas de cambio, uniones de crédito y sociedades financieras de objeto múltiple reguladas. (Continúa en la Séptima Sección)

(Viene de la Quinta Sección)
Las sociedades llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte C-0479 Seguimiento de créditos a cargo del gobierno federal y organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
 
INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL
REPORTE
PERIODO
CLAVE DE LA ENTIDAD
REPORTE
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL
CRÉDITO
ID CRÉDITO ASIGNADO METODOLOGÍA CNBV
CLASIFICACIÓN CONTABLE (R01 CATÁLOGO MÍNIMO)
CRÉDITO EVALUADO CON EL CRITERIO DEL ART. 224 (CONCURSO MERCANTIL)
SECCIÓN SEGUIMIENTO DEL
CRÉDITO
FECHA DE LA DISPOSICIÓN DEL CRÉDITO
FECHA DE VENCIMIENTO DE LA DISPOSICIÓN DEL CRÉDITO
MONEDA DE LA DISPOSICIÓN
NÚMERO DE DISPOSICIÓN
NOMBRE DEL FACTORADO
RFC DEL FACTORADO
SALDO DEL PRINCIPAL AL INICIO DEL PERIODO
TASA INTERÉS BRUTA PERIODO
TASA DE INTERES DE LA DISPOSICIÓN
DIFERENCIAL SOBRE TASA DE REFERENCIA DE LA DISPOSICIÓN
OPERACIÓN DE DIFERENCIAL SOBRE TASA DE REFERENCIA (ADITIVA O FACTOR) DE LA DISPOSICIÓN
FRECUENCIA REVISIÓN TASA DE LA DISPOSICIÓN
MONTO DISPUESTO DE LA LÍNEA DE CRÉDITO EN EL MES
MONTO DEL PAGO TOTAL EXIGIBLE AL ACREDITADO EN EL PERIODO (INCLUYE CAPITAL, INTERESES Y COMISIONES)
MONTO DE CAPITAL PAGADO EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO DE INTERESES PAGADOS EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO DE COMISIONES PAGADAS EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO DE INTERESES MORATORIOS Y OTROS ACCESORIOS PAGADOS EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO TOTAL PAGADO EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR CONDONACIÓN EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR QUITAS O CASTIGOS EN EL PERIODO
 
 
 
MONTO BONIFICADO POR LA INSTITUCIÓN FINANCIERA EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR DESCUENTOS EN EL PERIODO
MONTO DE OTROS AUMENTOS O DECREMENTOS DEL PRINCIPAL
SALDO DEL PRINCIPAL AL FINAL DEL PERIODO
SALDO BASE PARA EL CÁLCULO DE INTERESES
NÚMERO DE DÍAS UTILIZADOS PARA EL CÁLCULO DE INTERESES
INTERESES RESULTANTES DE APLICAR LA TASA AL SALDO BASE
SALDO INSOLUTO AL FINAL DEL PERIODO
SITUACIÓN DEL CRÉDITO
NÚMERO DE DÍAS CON ATRASO
FECHA DEL ÚLTIMO PAGO COMPLETO EXIGIBLE REALIZADO POR EL ACREDITADO
MONTO FONDEADO POR BANCO DE DESARROLLO O FONDO DE FOMENTO
INSTITUCIÓN BANCA DE DESARROLLO O FONDO DE FOMENTO QUE OTORGÓ EL FONDEO
 
Las sociedades llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte C-0480 Probabilidad de incumplimiento para créditos a cargo del gobierno federal y organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
 
INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL
REPORTE
PERIODO
CLAVE DE LA ENTIDAD
REPORTE
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL
CRÉDITO
ID DEL ACREDITADO ASIGNADO POR LA ENTIDAD
SECCIÓN CÁLCULO AGREGADO
DE PROBABILIDAD DE
INCUMPLIMIENTO
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO
PUNTAJE CREDITICIO TOTAL
PUNTAJE CREDITICIO CUANTITATIVO
PUNTAJE CREDITICIO CUALITATIVO
CRÉDITO REPORTADO A LA SIC (SI/NO)
LA SIC REGRESÓ EL REPORTE Y SE CALIFICÓ CONFORME A ESTA INFORMACIÓN (HIT EN SIC)
FECHA DE LA CONSULTA REALIZADA A LA SIC
FECHA DE LOS ESTADOS FINANCIEROS UTILIZADOS PARA EL CÁLCULO DE LOS PUNTAJES
NÚMERO DE MESES TRANSCURRIDOS DESDE QUE SE ASIGNÓ PI=100
IDENTIFICADOR DE CARTERA VENCIDA O PI CIEN
GARANTÍA DE LEY FEDERAL (SI/NO)
CUMPLE CON CRITERIOS DE CONTABILIDAD GUBERNAMENTAL (SI/NO)
 
 
SECCIÓN PUNTAJE CREDITICIO
CUANTITATIVO
PUNTAJE DÍAS DE MORA PROMEDIO CON INSTITUCIONES BANCARIAS EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
PUNTAJE PORCENTAJE DE PAGOS EN TIEMPO CON INSTITUCIONES BANCARIAS EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
PUNTAJE POR NÚMERO DE INSTITUCIONES REPORTADAS EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
PUNTAJE PORCENTAJE DE PAGOS EN TIEMPO CON ENTIDADES FINANCIERAS NO BANCARIAS EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
PUNTAJE POR TOTAL DE PAGOS AL INFONAVIT EN EL ÚLTIMO BIMESTRE
PUNTAJE DÍAS ATRASADOS CON EL INFONAVIT EN EL ÚLTIMO BIMESTRE
PUNTAJE TASA DE RETENCIÓN LABORAL
PUNTAJE ROTACIÓN DE ACTIVOS TOTALES
PUNTAJE ROTACIÓN DE CAPITAL DE TRABAJO
PUNTAJE POR ROE
 
SECCIÓN DE DATOS
FINANCIEROS DEL PUNTAJE
CUANTITATIVO
NÚMERO DE DÍAS DE MORA PROMEDIO CON INSTITUCIONES BANCARIAS EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
PORCENTAJE DE PAGOS EN TIEMPO CON INSTITUCIONES BANCARIAS EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
NÚMERO DE INSTITUCIONES REPORTADAS EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
PORCENTAJE DE PAGOS EN TIEMPO CON ENTIDADES FINANCIERAS NO BANCARIAS EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
TOTAL DE PAGOS AL INFONAVIT EN EL ÚLTIMO BIMESTRE
DÍAS DE ATRASO CON EL INFONAVIT EN EL ÚLTIMO BIMESTRE
NÚMERO DE EMPLEADOS
TASA DE RETENCIÓN LABORAL
PASIVO CIRCULANTE
UTILIDAD NETA
CAPITAL CONTABLE
ACTIVO TOTAL ANUAL
VENTAS NETAS TOTALES ANUALES
ROTACIÓN DE ACTIVOS TOTALES
ACTIVO CIRCULANTE
ROTACIÓN CAPITAL DE TRABAJO
RENDIMIENTO SOBRE CAPITAL (ROE)
 
Las sociedades llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte C-0481 Severidad de la pérdida de créditos a cargo del gobierno federal y organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL
REPORTE
PERIODO
CLAVE DE LA ENTIDAD
REPORTE
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL
CRÉDITO
ID CRÉDITO ASIGNADO METODOLOGÍA CNBV
NÚMERO DE DISPOSICIÓN
SECCIÓN SEVERIDAD DE LA
PÉRDIDA Y EXPOSICIÓN AL
INCUMPLIMIENTO POR LA
PARTE QUE CAREZCA DE
COBERTURA DE GARANTÍAS
REALES PERSONALES O
DERIVADOS DE CRÉDITO
PORCENTAJE BRUTO NO CUBIERTO DEL CRÉDITO
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA PARA SEGMENTO NO CUBIERTO
MONTO BRUTO DE EXPOSICIÓN AL INCUMPLIMIENTO SIN GARANTÍA
SECCIÓN AJUSTES EN LA
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA
POR GARANTÍAS REALES
FINANCIERAS
NÚMERO DE GARANTÍAS REALES FINANCIERAS
PORCENTAJE BRUTO DE COBERTURA DE LA GARANTÍA REAL FINANCIERA
FACTOR DE AJUSTE (HE)
FACTOR DE AJUSTE (Hfx)
FACTOR DE AJUSTE (HC)
VALOR CONTABLE DE LA GARANTÍA REAL FINANCIERA
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA AJUSTADA POR GARANTÍAS REALES FINANCIERAS
EXPOSICIÓN AL INCUMPLIMIENTO AJUSTADA POR GARANTÍAS REALES
 
SECCIÓN AJUSTES EN LA
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA
POR GARANTÍAS REALES NO
FINANCIERAS
NÚMERO DE GARANTÍAS REALES NO FINANCIERAS
PORCENTAJE BRUTO DE COBERTURA DE LA GARANTÍA REAL NO FINANCIERA
VALOR GARANTÍA CON DERECHOS DE COBRO
VALOR GARANTÍA CON BIENES INMUEBLES
VALOR GARANTÍA CON BIENES MUEBLES
VALOR GARANTÍA CON FIDEICOMISOS DE GARANTÍA Y DE ADMINISTRACIÓN CON PARTICIPACIONES FEDERALES Y APORTACIONES FEDERALES COMO FUENTE DE PAGO
VALOR GARANTÍA CON FIDEICOMISOS DE GARANTÍA Y DE ADMINISTRACIÓN CON INGRESOS PROPIOS COMO FUENTE DE PAGO
VALOR GARANTÍA CON OTRAS GARANTÍAS REALES NO FINANCIERAS
FLUJO ESTIMADO DE DEUDA 12 MESES DEL CRÉDITO
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA AJUSTADA POR DERECHOS DE COBRO
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA AJUSTADA POR BIENES INMUEBLES
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA AJUSTADA POR BIENES MUEBLES
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA AJUSTADA POR FIDEICOMISOS DE GARANTÍA Y DE ADMINISTRACIÓN CON PARTICIPACIONES FEDERALES Y APORTACIONES FEDERALES COMO FUENTE DE PAGO
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA AJUSTADA POR FIDEICOMISOS DE GARANTÍA Y DE ADMINISTRACIÓN CON INGRESOS PROPIOS COMO FUENTE DE PAGO
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA AJUSTADA CON OTRAS GARANTÍAS REALES NO FINANCIERAS
TOTAL DE SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA POR GARANTÍAS REALES NO FINANCIERAS
 
SECCIÓN AJUSTES EN LA
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA
POR GARANTÍAS PERSONALES
Y DERIVADOS DE CRÉDITO
NÚMERO DE GARANTÍAS REALES PERSONALES Y DERIVADOS DE CRÉDITO
PORCENTAJE BRUTO CUBIERTO CON GARANTÍAS PERSONALES
NOMBRE DEL OBLIGADO SOLIDARIO O AVAL
PORCENTAJE CUBIERTO POR OBLIGADO SOLIDARIO O AVAL DISTINTO A ENTIDAD FEDERATIVA Y MUNICIPIO
MONTO CUBIERTO POR GARANTÍA PERSONAL
TIPO DE OBLIGADO SOLIDARIO O AVAL
RFC DEL OBLIGADO SOLIDARIO O AVAL
TIPO DE GARANTE
VALUACIÓN A MERCADO DEL DERIVADO DE CRÉDITO
MONEDA DE LA GARANTÍA PERSONAL
SECCIÓN AJUSTES EN LA
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA
POR ESQUEMAS DE
COBERTURA DE PASO Y
MEDIDA O DE PRIMERAS
PÉRDIDAS
NOMBRE DEL GARANTE ESQUEMA DE COBERTURA DE PASO Y MEDIDA (ECPM)
NOMBRE DEL GARANTE PRIMERAS PÉRDIDAS (PP)
PORCENTAJE CUBIERTO POR ESQUEMAS DE PASO Y MEDIDA
PORCENTAJE CUBIERTO POR ESQUEMAS DE PRIMERAS PÉRDIDAS
MONTO CUBIERTO POR ESQUEMAS DE PASO Y MEDIDA
MONTO CUBIERTO POR ESQUEMA DE PRIMERAS PÉRDIDAS
IDENTIFICADOR DE PORTAFOLIO PASO Y MEDIDA
IDENTIFICADOR DE PORTAFOLIO PRIMERAS PÉRDIDAS
 
SECCIÓN RESERVAS
RESERVAS DERIVADAS DE LA CALIFICACIÓN
RESERVAS POR EL GARANTE
RESERVAS POR EL ACREDITADO
RESERVAS ADICIONALES
RESERVAS DERIVADAS DE LA CALIFICACIÓN CONSTITUIDAS O DESCONSTITUIDAS EN EL PERIODO
RESERVAS ADICIONALES CONSTITUIDAS O DESCONSTITUIDAS DEL PERIODO
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO TOTAL
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO GARANTE
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO ACREDITADO
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA TOTAL
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA GARANTE
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA ACREDITADO
EXPOSICIÓN AL INCUMPLIMIENTO TOTAL
EXPOSICIÓN AL INCUMPLIMIENTO GARANTE
EXPOSICIÓN AL INCUMPLIMIENTO ACREDITADO
CRÉDITO QUE SE ASIGNÓ UN PORCENTAJE DE RESERVAS IGUAL AL 0.5%
CRÉDITO QUE APLICÓ LA SUSTITUCIÓN DE PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO PARA EL CÁLCULO DE RESERVAS
NÚMERO DE MESES TRANSCURRIDOS DESDE QUE SE ASIGNÓ 100% A LA SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA
GRADO DE RIESGO (ART. 129 CUB)
SECCIÓN RESERVAS
(METODOLOGÍA INTERNA)
RESERVAS (METODOLOGÍA INTERNA)
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA (METODOLOGÍA INTERNA)
EXPOSICIÓN AL INCUMPLIMIENTO (METODOLOGÍA INTERNA)
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO (METODOLOGÍA INTERNA)
 
SECCIÓN REQUERIMIENTO DE
CAPITAL (MÉTODO ESTÁNDAR )
MITIGANTE (INTEGRAL, SIMPLE O NINGUNA)
GRUPO DE RIESGO
FACTOR DE CONVERSIÓN A RIESGO DE CRÉDITO
EXPOSICIÓN AJUSTADA POR MITIGANTES
EXPOSICIÓN NETA DE RESERVAS
TABLA DEL ADEUDO
GRADO DE RIESGO MÉTODO ESTÁNDAR
ESCALA DE CALIFICACIÓN
AGENCIA CALIFICADORA
CALIFICACIÓN
PONDERADOR DE RIESGO
REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR CRÉDITO O DISPOSICIÓN
SECCIÓN REQUERIMIENTO DE
CAPITAL (METODOLOGÍA
INTERNA)
ENFOQUE BÁSICO O AVANZADO
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA
EXPOSICIÓN DE INCUMPLIMIENTO
VENCIMIENTO
CORRELACIÓN
PONDERADOR DEL REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE CRÉDITO
REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR CRÉDITO O DISPOSICIÓN
Las sociedades llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte C-0482 Baja de créditos a cargo del gobierno federal y organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL
REPORTE
PERIODO
CLAVE DE LA ENTIDAD
REPORTE
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL
CRÉDITO
ID DEL CRÉDITO ASIGNADO METODOLOGÍA CNBV
SECCIÓN BAJA DEL CRÉDITO
TIPO BAJA CRÉDITO
SALDO DEL PRINCIPAL AL INICIO DEL PERIODO
SALDO INSOLUTO AL MOMENTO DE LA BAJA
MONTO TOTAL PAGADO EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO AL MOMENTO DE LA BAJA
MONTO RECONOCIDO POR CASTIGOS EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR CONDONACIÓN EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR QUITA EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR BONIFICACIONES EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR DESCUENTOS EN EL PERIODO
MONTO DEL VALOR DEL BIEN RECIBIDO COMO DACIÓN EN PAGO
RESERVAS DERIVADAS DE LA CALIFICACIÓN CANCELADAS EN EL PERIODO
RESERVAS ADICIONALES CANCELADAS EN EL PERIODO
 
Las sociedades llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte C-0483 Alta de créditos otorgados a proyectos de inversión cuya fuente de pago esté constituida únicamente por los ingresos o derechos de cobro que deriven de la realización, puesta en marcha o explotación del proyecto descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL
REPORTE
PERIODO
CLAVE DE LA ENTIDAD
REPORTE
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL
ACREDITADO
ID DEL ACREDITADO ASIGNADO POR LA ENTIDAD
RFC DEL ACREDITADO
NOMBRE DEL ACREDITADO
TIPO DE CARTERA
ACTIVIDAD ECONÓMICA
GRUPO DE RIESGO
LOCALIDAD DEL DOMICILIO DEL ACREDITADO
MUNICIPIO DEL DOMICILIO DEL ACREDITADO
ESTADO DEL DOMICILIO DEL ACREDITADO
NACIONALIDAD DEL ACREDITADO
NÚMERO DE CONSULTA REALIZADA A LA SOCIEDAD DE INFORMACIÓN CREDITICIA
CLAVE LEI "LEGAL ENTITY IDENTIFIER"
 
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL
CRÉDITO
TIPO ALTA DEL CRÉDITO
TIPO DE OPERACIÓN
DESTINO DEL CRÉDITO
ID CRÉDITO ASIGNADO POR LA ENTIDAD
ID CRÉDITO ASIGNADO METODOLOGÍA CNBV
ID CRÉDITO LÍNEA GRUPAL ASIGNADO METODOLOGÍA CNBV
MONTO DE LA LÍNEA DE CRÉDITO AUTORIZADO VALORIZADO EN PESOS
MONTO DE LA LÍNEA DE CRÉDITO AUTORIZADO EN LA MONEDA DE ORIGEN
FECHA MÁXIMA PARA DISPONER DE LOS RECURSOS
FECHA VENCIMIENTO DE LA LÍNEA DE CRÉDITO
MONEDA DE LA LÍNEA DE CRÉDITO
FORMA DE LA DISPOSICIÓN
NÚMERO DE REGISTRO ÚNICO DE GARANTÍAS MOBILIARIAS
ACREDITADO RELACIONADO
CLAVE DE LA INSTITUCIÓN O AGENCIA DEL EXTERIOR OTORGANTE DE LOS RECURSOS
 
SECCIÓN DE CONDICIONES
FINANCIERAS
TASA DE INTERÉS DE LA LÍNEA DE CRÉDITO

DIFERENCIAL SOBRE TASA DE REFERENCIA DE LA LÍNEA DE CRÉDITO
E
OPERACIÓN DE DIFERENCIAL SOBRE TASA DE REFERENCIA (ADITIVA O FACTOR) DE LA LÍNEA DE CRÉDITO
L
FRECUENCIA DE REVISIÓN DE LA TASA DE LA LÍNEA DE CRÉDITO

PERIODICIDAD PAGOS DE CAPITAL
C
PERIODICIDAD PAGOS DE INTERESES
R
NÚMERO DE MESES DE GRACIA PARA AMORTIZAR CAPITAL
É
NÚMERO DE MESES DE GRACIA PARA PAGO DE INTERESES
D
COMISIÓN DE APERTURA DEL CRÉDITO (TASA)
I
COMISIÓN DE APERTURA DEL CRÉDITO (MONTO)
T
COMISIÓN POR DISPOSICIÓN DEL CRÉDITO (TASA)
O
COMISIÓN POR DISPOSICIÓN DEL CRÉDITO (MONTO)
SECCIÓN DE UBICACIÓN
GEOGRÁFICA Y ACTIVIDAD
ECONÓMICA A LA QUE SE
DESTINARÁ
LOCALIDAD EN DONDE SE DESTINARÁ EL CRÉDITO
MUNICIPIO EN DONDE SE DESTINARÁ EL CRÉDITO
ESTADO EN DONDE SE DESTINARÁ EL CRÉDITO
ACTIVIDAD ECONÓMICA A LA QUE SE DESTINARÁ EL CRÉDITO
 
Las sociedades llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte C-0484 Seguimiento de créditos otorgados a proyectos de inversión cuya fuente de pago esté constituida únicamente por los ingresos o derechos de cobro que deriven de la realización, puesta en marcha o explotación del proyecto descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL
REPORTE
PERIODO
CLAVE DE LA ENTIDAD
REPORTE
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL
ACREDITADO
TAMAÑO DEL ACREDITADO
VENTAS NETAS TOTALES ANUALES
NÚMERO DE EMPLEADOS
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL
CRÉDITO
ID CRÉDITO ASIGNADO METODOLOGÍA CNBV
CLASIFICACIÓN CONTABLE (R01 CATÁLOGO MÍNIMO)
CRÉDITO EVALUADO CON EL CRITERIO DEL ART. 224 (CONCURSO MERCANTIL)
SECCIÓN SEGUIMIENTO DEL
CRÉDITO
FECHA DE LA DISPOSICIÓN DEL CRÉDITO
FECHA DE VENCIMIENTO DE LA DISPOSICIÓN DEL CRÉDITO
MONEDA DE LA DISPOSICIÓN
NÚMERO DE DISPOSICIÓN
SALDO DEL PRINCIPAL AL INICIO DEL PERIODO
TASA INTERÉS BRUTA PERIODO
TASA DE INTERES DE LA DISPOSICIÓN
DIFERENCIAL SOBRE TASA DE REFERENCIA DE LA DISPOSICIÓN
OPERACIÓN DE DIFERENCIAL SOBRE TASA DE REFERENCIA (ADITIVA O FACTOR) DE LA DISPOSICIÓN
FRECUENCIA REVISIÓN TASA DE LA DISPOSICIÓN
MONTO DISPUESTO DE LA LÍNEA DE CRÉDITO EN EL MES
MONTO DEL PAGO TOTAL EXIGIBLE AL ACREDITADO EN EL PERIODO (INCLUYE CAPITAL, INTERESES Y COMISIONES)
MONTO DE CAPITAL PAGADO EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO DE INTERESES PAGADOS EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO DE COMISIONES PAGADAS EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO DE INTERESES MORATORIOS Y OTROS ACCESORIOS PAGADOS EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO TOTAL PAGADO EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR CONDONACIÓN EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR QUITAS O CASTIGOS EN EL PERIODO
MONTO BONIFICADO POR LA INSTITUCIÓN FINANCIERA EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR DESCUENTOS EN EL PERIODO
MONTO DE OTROS AUMENTOS O DECREMENTOS DEL PRINCIPAL
 
 
SALDO DEL PRINCIPAL AL FINAL DEL PERIODO
SALDO BASE PARA EL CÁLCULO DE INTERESES
NÚMERO DE DÍAS UTILIZADOS PARA EL CÁLCULO DE INTERESES
INTERESES RESULTANTES DE APLICAR LA TASA AL SALDO BASE
SALDO INSOLUTO AL FINAL DEL PERIODO
SITUACIÓN DEL CRÉDITO
NÚMERO DE DÍAS CON ATRASO
FECHA DEL ÚLTIMO PAGO COMPLETO EXIGIBLE REALIZADO POR EL ACREDITADO
MONTO FONDEADO POR BANCO DE DESARROLLO O FONDO DE FOMENTO
INSTITUCIÓN BANCA DE DESARROLLO O FONDO DE FOMENTO QUE OTORGÓ EL FONDEO
SECCIÓN DE RESERVAS
ETAPA DEL CRÉDITO
FECHA DE INICIO DE OPERACIONES
SOBRECOSTO TOTAL DE LA OBRA (PARA CRÉDITOS OTORGADOS DISPUESTOS O NO, A PROYECTOS QUE SE ENCUENTRAN EN LA ETAPA DE CONSTRUCCIÓN O DESARROLLO)
MONTO CUBIERTO POR TERCEROS (PARA CRÉDITOS OTORGADOS DISPUESTOS O NO, A PROYECTOS QUE SE ENCUENTRAN EN LA ETAPA DE CONSTRUCCIÓN O DESARROLLO)
MONTO DE EXPOSICIÓN DE LA INSTITUCIÓN
PORCENTAJE DE EXPOSICIÓN DE LA INSTITUCIÓN
PORCENTAJE DEL CRÉDITO DESCUBIERTO (SOBRECOSTO)
FLUJO DE EFECTIVO GENERADO POR EL PROYECTO (VALOR PRESENTE)
TASA DE DESCUENTO UTILIZADA PARA VALOR PRESENTE
DÉFICIT (PARA CRÉDITOS OTORGADOS DISPUESTOS O NO, A PROYECTOS QUE SE ENCUENTRAN EN LA ETAPA DE LA OPERACIÓN O GENERACIÓN DE INGRESOS DEL PROYECTO)
PORCENTAJE DEL CRÉDITO DESCUBIERTO (CORRIDA FINANCIERA)
PORCENTAJE DE PROVISIONAMIENTO
GRADO DE RIESGO (Art. 129 CUB)
RESERVAS TOTALES
 
SECCIÓN DE RESERVAS
(METODOLOGÍA INTERNA)
RESERVAS (METODOLOGÍA INTERNA)
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA (METODOLOGÍA INTERNA)
EXPOSICIÓN AL INCUMPLIMIENTO (METODOLOGÍA INTERNA)
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO (METODOLOGÍA INTERNA)
SECCIÓN DE REQUERIMIENTO
DE CAPITAL (MÉTODO
ESTÁNDAR)
MITIGANTE (INTEGRAL, SIMPLE O NINGUNA)
GRUPO DE RIESGO
FACTOR DE CONVERSIÓN A RIESGO DE CRÉDITO
EXPOSICIÓN AJUSTADA POR MITIGANTES
EXPOSICIÓN NETA DE RESERVAS
TABLA DEL ADEUDO
GRADO DE RIESGO MÉTODO ESTÁNDAR
ESCALA DE CALIFICACIÓN
AGENCIA CALIFICADORA
CALIFICACIÓN
PONDERADOR DE RIESGO
REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR CRÉDITO O DISPOSICIÓN
SECCIÓN REQUERIMIENTO DE
CAPITAL (METODOLOGÍA
INTERNA)
ENFOQUE BÁSICO O AVANZADO
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO
EXPOSICIÓN DE INCUMPLIMIENTO
VENCIMIENTO
CORRELACIÓN
PONDERADOR DEL REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE CRÉDITO
REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR CRÉDITO O DISPOSICIÓN
 
Las sociedades llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte C-0485 Baja de créditos otorgados a proyectos de inversión cuya fuente de pago esté constituida únicamente por los ingresos o derechos de cobro que deriven de la realización, puesta en marcha o explotación del proyecto descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL
REPORTE
PERIODO
CLAVE DE LA ENTIDAD
REPORTE
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL
CRÉDITO
ID DEL CRÉDITO ASIGNADO METODOLOGÍA CNBV
SECCIÓN BAJA DEL CRÉDITO
TIPO BAJA CRÉDITO
SALDO DEL PRINCIPAL AL INICIO DEL PERIODO
SALDO INSOLUTO AL MOMENTO DE LA BAJA
MONTO TOTAL PAGADO EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO AL MOMENTO DE LA BAJA
MONTO RECONOCIDO POR CASTIGOS EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR CONDONACIÓN EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR QUITA EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR BONIFICACIONES EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR DESCUENTOS EN EL PERIODO
MONTO DEL VALOR DEL BIEN RECIBIDO COMO DACIÓN EN PAGO
RESERVAS DERIVADAS DE LA CALIFICACIÓN CANCELADAS EN EL PERIODO
RESERVAS ADICIONALES CANCELADAS EN EL PERIODO
 
Las sociedades reportarán la información que se indica en la presente serie ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
SERIE R04 CARTERA DE CRÉDITO
Cartera a la vivienda
Esta serie se divide en seis secciones, la cuarta se denomina Cartera a la vivienda y está integrada por tres (3) reportes, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser mensual.
REPORTES
H-0491
Altas y reestructuras de créditos a la vivienda
En este reporte se recaba información que permite conocer el otorgamiento de créditos a la vivienda, las adquisiciones de cartera y las modificaciones a las condiciones originales de estos financiamientos.
H-0492
Seguimiento de créditos a la vivienda
En este reporte se recaba información sobre el comportamiento de pago de los créditos registrados en el reporte H-0491.
H-0493
Baja de créditos a la vivienda
Este reporte recaba información sobre el cumplimiento de pago o cualquier otro motivo de baja de las obligaciones que el acreditado asumió con la institución y que fueron registradas en el reporte H-491.
 
FORMATO DE CAPTURA
Las sociedades llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte H-0491 Altas y reestructuras de créditos a la vivienda, descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL
REPORTE
PERIODO
CLAVE DE LA ENTIDAD
REPORTE
NÚMERO DE SECUENCIA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL
CRÉDITO
IDENTIFICADOR DEL CRÉDITO ASIGNADO POR LA ENTIDAD
IDENTIFICADOR DEL CRÉDITO METODOLOGÍA CNBV
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL
ACREDITADO
GENERO DEL ACREDITADO
ESTADO CIVIL DEL ACREDITADO
NOMBRE DEL ACREDITADO
RFC DEL ACREDITADO
CURP DEL ACREDITADO
MUNICIPIO DONDE LABORA EL ACREDITADO
ESTADO DONDE LABORA EL ACREDITADO
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL
COACREDITADO
APORTA LA SUBCUENTA
GENERO DEL COACREDITADO
ESTADO CIVIL DEL COACREDITADO
NOMBRE DEL COACREDITADO
RFC DEL COACREDITADO
CURP DEL COACREDITADO
MUNICIPIO DONDE LABORA EL COACREDITADO
ESTADO DONDE LABORA EL COACREDITADO
 
SECCIÓN DE DATOS ORIGINALES
DEL CRÉDITO
PRODUCTO HIPOTECARIO DE LA ENTIDAD
CATEGORIA DEL CRÉDITO
TIPO DE ALTA DEL CRÉDITO
DESTINO DEL CRÉDITO
FECHA DE OTORGAMIENTO DEL CRÉDITO
FECHA DE VENCIMIENTO DEL CRÉDITO
DENOMINACIÓN DEL CRÉDITO
MONTO ORIGINAL DEL CRÉDITO
COMISIONES Y GASTOS DE ORIGINACIÓN DEL CRÉDITO
MONTO DEL SUBSIDIO FEDERAL AL FRENTE
ENTIDAD QUE OTORGÓ EL COFINANCIAMIENTO
MONTO DE LA SUBCUENTA DE VIVIENDA
MONTO DEL CRÉDITO OTORGADO POR EL COFINANCIADOR
SECCIÓN FONDEO DE
RECURSOS
APOYO RECIBIDO POR UN BANCO DE DESARROLLO O FONDO DE
FOMENTO
SECCIÓN DE DATOS DE LA
VIVIENDA
VALOR DE LA VIVIENDA AL MOMENTO DE LA ORIGINACIÓN
VALOR DEL INMUEBLE SEGÚN AVALÚO
NÚMERO DEL AVALÚO DEL INMUEBLE
LOCALIDAD EN LA QUE SE ENCUENTRA LA VIVIENDA
MUNICIPIO
ESTADO
CLAVE EMITIDA POR EL REGISTRO ÚNICO DE VIVIENDA (Clave Única de
Vivienda-CUV)
SEGMENTO DE LA VIVIENDA
SECCIÓN CRÉDITOS
REESTRUCTURADOS
FECHA DE LA REESTRUCTURACIN DEL CRÉDITO
FECHA DE VENCIMIENTO DEL CRÉDITO REESTRUCTURADO
MONTO DEL CRÉDITO REESTRUCTURADO
DENOMINACIÓN DEL CRÉDITO REESTRUCTURADO
 
SECCIÓN SOCIOECONOMICA DEL
ACREDITADO
INGRESOS MENSUALES BRUTOS DEL ACREDITADO
TIPO DE COMPROBACIÓN DE INGRESOS DEL ACREDITADO
SECTOR LABORAL DEL ACREDITADO
NÚMERO DE CONSULTA REALIZADA A LA SOCIEDAD DE INFORMACIÓN
CREDITICIA DEL ACREDITADO
SECCIÓN SOCIOECONOMICA DEL
COACREDITADO
INGRESOS MENSUALES BRUTOS DEL COACREDITADO
TIPO DE COMPROBACIÓN DE INGRESOS DEL COACREDITADO
SECTOR LABORAL DEL COACREDITADO
NÚMERO DE CONSULTA REALIZADA A LA SOCIEDAD DE INFORMACIÓN
CREDITICIA DEL COACREDITADO
SECCIÓN DE CONDICIONES
FINANCIERAS
PERIODICIDAD DE LAS AMORTIZACIONES
TIPO DE TASA DE INTERÉS DEL CRÉDITO
TASA DE REFERENCIA
AJUSTE EN LA TASA DE REFERENCIA
SEGUROS A CARGO DEL ACREDITADO
SECCIÓN IDENTIFICACION DE
LAS GARANTÍAS
TIPO DE SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA
ENTIDAD QUE OTORGA EL SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA
PORCENTAJE QUE CUBRE EL SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA
MONTO DE LA SUBCUENTA DE VIVIENDA CUANDO FUNJA COMO
GARANTÍA
VALOR DE LAS GARANTÍAS
SECCIÓN VARIABLES PARA
CÁLCULO DE RESERVAS
INTEGRACIÓN DE EXPEDIENTE (INTEXP)
MONTO DE MENSUALIDADES CONSECUTIVAS CUBIERTAS POR UN
SEGURO DE DESEMPLEO (SDES)
SECCIÓN REQUERIMIENTO DE
CAPITAL
%LTV
 
 
Las sociedades llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte H-0492 Seguimiento de créditos a la vivienda descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL
REPORTE
PERIODO
CLAVE DE LA ENTIDAD
REPORTE
NÚMERO DE SECUENCIA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL
CRÉDITO
IDENTIFICADOR DEL CRÉDITO ASIGNADO POR LA ENTIDAD
IDENTIFICADOR DEL CRÉDITO METODOLOGÍA CNBV
SECCIÓN SEGUIMIENTO DEL
CRÉDITO
SALDO DEL PRINCIPAL AL INICIO DEL PERIODO
TASA DE INTERÉS APLICADA EN EL PERIODO
COMISIONES COBRADAS AL ACREDITADO (DENOMINADAS EN TASA)
COMISIONES COBRADAS AL ACREDITADO (DENOMINADAS EN MONTO)
MONTO DEL PAGO EXIGIBLE AL ACREDITADO
MONTO DEL PAGO REALIZADO POR EL ACREDITADO
MONTO DE LAS QUITAS OTORGADAS AL ACREDITADO
MONTO DE LAS CONDONACIONES OTORGADAS AL ACREDITADO
MONTO DE LAS BONIFICACIONES OTORGADAS AL ACREDITADO
MONTO DE LOS DESCUENTOS OTORGADOS AL ACREDITADO
SALDO DEL PRINCIPAL AL FINAL DEL PERIODO
SALDO INSOLUTO AL FINAL DEL PERIODO
FECHA DEL ÚLTIMO PAGO REALIZADO POR EL ACREDITADO
SITUACIÓN DEL CRÉDITO
INTERESES DEVENGADOS
SALDO BASE PARA EL CÁLCULO DE INTERESES
NÚMERO DE DÍAS PARA EL CÁLCULO DE INTERESES
 
SECCIÓN VARIABLES PARA
CÁLCULO DE RESERVAS
METODOLOGÍA CNBV
TIPO DE RÉGIMEN DEL CRÉDITO
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO METODOLOGÍA CNBV (PI)
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA METODOLOGÍA CNBV (SP)
DÍAS DE ATRASO
NÚMERO DE ATRASOS (ATR)
%CLTV
VALOR DE LA VIVIENDA ACTUALIZADO
FACTOR DE ACTUALIZACIÓN DE LA VIVIENDA
TIPO DE ACTUALIZACIÓN
MÁXIMO NÚMERO DE ATRASOS (MAXATR)
PROMEDIO DEL PAGO REALIZADO RESPECTO AL MONTO EXIGIBLE
(%VPAGO)
PROMEDIO DE LOS ÚLTIMOS TRES AÑOS DE LAS TASAS DE RETENCIÓN
DE LA EMPRESA A LA FECHA DE CALIFICACIÓN (%RET)
MONTO DE LA SUBCUENTA DE VIVIENDA QUE FUNGE COMO GARANTÍA
DEL CRÉDITO (SUBCV)
CONVENIO JUDICIAL O FIDEICOMISO DE GARANTÍA
PORCENTAJE CUBIERTO POR EL ESQUEMA DE COBERTURA DE PASO Y
MEDIDA (%CobPaMed)
PORCENTAJE CUBIERTO POR EL ESQUEMA DE COBERTURA DE
PRIMERAS PÉRDIDAS (%CobPP)
ENTIDAD QUE OTORGA ESQUEMA DE COBERTURA
RESERVAS DERIVADAS DE LA CALIFICACIÓN
RESERVAS DERIVADAS DE LA CALIFICACIÓN CONSTITUIDAS O
DESCONTITUIDAS EN EL PERIODO
PÉRDIDA ESPERADA (PE)
RESERVAS PREVENTIVAS POR INCUMPLIMIENTO DE REQUISITOS PARA
EL COBRO DE GARANTÍAS
 
SECCIÓN VARIABLES PARA
CÁLCULO DE RESERVAS
METODOLOGÍA INTERNA
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO (METODOLOGÍA INTERNA)
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA (METODOLOGÍA INTERNA)
EXPOSICIÓN AL INCUMPLIMIENTO (METODOLOGÍA INTERNA)
PÉRDIDA ESPERADA (METODOLOGÍA INTERNA)
RESERVAS (METODOLOGÍA INTERNA)
SECCIÓN DE RESERVAS
ADICIONALES
RESERVAS ADICIONALES
RESERVAS ADICIONALES CONSTITUIDAS O DESCONSTITUIDAS EN EL
PERIODO
SECCIÓN REQUERIMIENTO DE
CAPITAL (MÉTODO ESTÁNDAR)
GRUPO DE RIESGO (METODOLOGÍA ESTÁNDAR)
PONDERADOR DE RIESGO (METODOLOGÍA ESTÁNDAR)
EXPOSICIÓN NETA DE RESERVAS
REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR CRÉDITO O DISPOSICIÓN
(METODOLOGÍA ESTÁNDAR)
SECCIÓN REQUERIMIENTO DE
CAPITAL (METODOLOGÍA
INTERNA)
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO
EXPOSICIÓN DE INCUMPLIMIENTO
PONDERADOR DEL REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE
CRÉDITO
REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR CRÉDITO O DISPOSICIÓN
 
Las sociedades llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte H-0493 Baja de créditos a la vivienda descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL
REPORTE
PERIODO
CLAVE DE LA ENTIDAD
REPORTE
NÚMERO DE SECUENCIA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL
CRÉDITO
IDENTIFICADOR DEL CRÉDITO ASIGNADO POR LA ENTIDAD
IDENTIFICADOR DEL CRÉDITO METODOLOGÍA CNBV
SECCIÓN SEGUIMIENTO DEL
CRÉDITO
TIPO DE BAJA DEL CRÉDITO
SALDO DEL PRINCIPAL AL INICIO DEL PERIODO
SALDO INSOLUTO AL MOMENTO DE LA BAJA
MONTO DEL PAGO DEL ACREDITADO AL MOMENTO DE LA BAJA
MONTO DE LAS QUITAS OTORGADAS AL ACREDITADO
MONTO DE LAS CONDONACIONES OTORGADAS AL ACREDITADO
MONTO DE LAS BONIFICACIONES OTORGADAS AL ACREDITADO
MONTO DE LOS DESCUENTOS OTORGADOS AL ACREDITADO
VALOR DEL BIEN ADJUDICADO O DADO EN PAGO
MONTO DEL VALOR DEL BIEN RECIBIDO COMO DACIÓN EN PAGO
RESERVAS DERIVADAS DE LA CALIFICACIÓN CANCELADAS EN EL PERIODO
RESERVAS ADICIONALES CANCELADAS EN EL PERIODO
Las sociedades reportarán la información que se indica en la presente serie ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
SERIE R04 CARTERA DE CRÉDITO
Desagregado de cartera
Esta serie se divide en seis secciones, la tercera se denomina Desagregado de cartera y está integrada por un reporte, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser mensual.
REPORTES
I-0451
Desagregado de créditos al consumo, la vivienda y comercial
En este reporte se requiere un desagregado de la cartera crediticia, especificando características tales como su clasificación por destino, el monto y fecha de otorgamiento, tasa de interés, forma de pago, saldos insolutos, monto de garantías asociadas, días de mora, clasificación contable, características generales que el crédito mantenía al momento de su castigo y las estimaciones preventivas para riesgos crediticios correspondientes, entre otros.
 
 
FORMATO DE CAPTURA
Las sociedades llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte I-0451 Desagregado de créditos al consumo, la vivienda y comercial, descritos anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE
PERIODO
CLAVE DE LA ENTIDAD
REPORTE
SECCIÓN UBICACIÓN DEL CRÉDITO
LOCALIDAD
ESTADO
MUNICIPIO
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL ACREDITADO
IDENTIFICADOR DEL ACREDITADO ASIGNADO POR LA ENTIDAD
PERSONALIDAD JURÍDICA
NOMBRE DEL ACREDITADO
RFC DEL ACREDITADO
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL CRÉDITO
IDENTIFICADOR DEL CRÉDITO ASIGNADO POR LA ENTIDAD
CRÉDITO GRUPAL
ID CRÉDITO LÍNEA GRUPAL ASIGNADO METODOLOGÍA CNBV
ID CREDITO METODOLOGIA CNBV
NÚMERO DE DISPOSICIÓN
TIPO DE MOVIMIENTO
CLASIFICACIÓN DEL CRÉDITO POR DESTINO
TIPO DE PRODUCTO
FECHA DE OTORGAMIENTO DEL CRÉDITO
FECHA DE DISPOSICIÓN DEL CRÉDITO
FECHA DE VENCIMIENTO DEL CRÉDITO
MONTO ORIGINAL DEL CRÉDITO
FECHA DE LA CONSULTA A LA SIC
 
SECCIÓN SEGUIMIENTO DEL CRÉDITO
MONTO DE LA DISPOSICIÓN
PERIODICIDAD PAGO DE CAPITAL
PERIODICIDAD PAGO DE INTERESES
TASA DE INTERÉS ORDINARIA
MONTO DEL PAGO EXIGIBLE AL ACREDITADO
FECHA DEL ÚLTIMO PAGO DE CAPITAL
MONTO DEL ÚLTIMO PAGO DE CAPITAL
FECHA DEL ÚLTIMO PAGO DE INTERESES
MONTO DEL ÚLTIMO PAGO DE INTERESES
MONTO DEL PAGO TOTAL REALIZADO POR EL ACREDITADO
FECHA DE LA PRIMERA AMORTIZACIÓN NO CUBIERTA
MONTO DE LA CONDONACIÓN, QUITA, BONIFICACIÓN O DESCUENTO
FECHA DE LA CONDONACIÓN, QUITA, BONIFICACIÓN O DESCUENTO
DÍAS DE ATRASO
SITUACIÓN CONTABLE DEL CRÉDITO
SALDO BASE PARA EL CÁLCULO DE INTERESES
NUMERO DE DÍAS UTILIZADOS PARA EL CÁLCULO DE INTERESES
INTERESES RESULTANTES DE APLICAR LA TASA AL SALDO BASE
INTERESES ORDINARIOS
INTERESES MORATORIOS
INTERESES ORDINARIOS VENCIDOS FUERA DE BALANCE
INTERESES MORATORIOS FUERA DE BALANCE
INTERESES REFINANCIADOS O INTERESES RECAPITALIZADOS
SALDO INSOLUTO DEL CRÉDITO
TIPO DE ACREDITADO RELACIONADO
 
SECCIÓN ESTIMACIONES PREVENTIVAS
PARA RIESGO CREDITICIO
CALIFICACIÓN PARTE CUBIERTA
CALIFICACIÓN PARTE EXPUESTA
MONTO DE ESTIMACIONES TOTALES
MONTO DE ESTIMACIONES PARTE CUBIERTA
MONTO DE ESTIMACIONES PARTE EXPUESTA
ESTIMACIONES PREVENTIVAS ADICIONALES DE INTERESES DEVENGADOS DE LA CARTERA VENCIDA
ESTIMACIONES PREVENTIVAS ADICIONALES POR RIESGOS OPERATIVOS (SIC)
ESTIMACIONES PREVENTIVAS ADICIONALES ORDENADAS POR LA CNBV
SECCIÓN IDENTIFICACIÓN DE LAS
GARANTÍAS
TIPO DE GARANTÍA
MONTO DE LA GARANTÍA
 
SERIE R10 RECLASIFICACIONES
Esta serie se integra por dos (2) reportes, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser mensual.
REPORTES
A-1011
Reclasificaciones en el balance general
En este reporte se solicitan saldos al cierre del periodo de los conceptos del reporte regulatorio A-0111 Catálogo mínimo, así como los respectivos ajustes o reclasificaciones realizados para fines de presentación de los rubros del balance general de la entidad.
A-1012
Reclasificaciones en el estado de resultados
En este reporte se solicitan saldos al cierre del periodo de los conceptos del reporte regulatorio A-0111 Catálogo mínimo, así como los respectivos ajustes o reclasificaciones realizados para fines de presentación de los rubros del estado de resultados de la entidad.
 
FORMATO DE CAPTURA
Las sociedades llevarán a cabo el envío de la información relacionada con los reportes A-1011 Reclasificaciones en el balance general y A-1012 Reclasificaciones en el estado de resultados, descritos anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL
REPORTE
PERIODO
CLAVE DE LA ENTIDAD
SECCIÓN INFORMACIÓN
FINANCIERA
CONCEPTO
REPORTE
TIPO SALDO
TIPO MOVIMIENTO
DATO
 
Las sociedades reportarán la información que se indica en la presente serie ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
 
Sociedades Financieras de Objeto Múltiple Reguladas
Serie R10 Reclasificaciones
Reporte A-1011 Reclasificaciones en el balance general
Incluye cifras en moneda nacional, moneda extranjera, VSM y UDIs valorizadas en pesos
Cifras en pesos
 
Concepto
Saldo
catálogo
mínimo
Derramas de
derivados con
fines de
negociación
Derramas de
derivados con
fines de
cobertura
Ajustes por
operaciones
discontinuadas
Otras
compensaciones
Estado financiero sin
consolidar
(1)
(2)
(3)
(4)
MN,
VSM y
UDIs
ME
Total (B) =
(A)+(1)+(2)
+(3)+(4)
(A)
Debe
Haber
Debe
Haber
Debe
Haber
Debe
Haber
ACTIVO
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
DISPONIBILIDADES
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
CAJA
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
BANCOS
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
DEPÓSITOS EN ENTIDADES FINANCIERAS
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
DIVISAS A ENTREGAR
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
OTRAS DISPONIBILIDADES
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
DOCUMENTOS DE COBRO INMEDIATO
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
OTRAS DISPONIBILIDADES
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
DISPONIBILIDADES RESTRINGIDAS O DADAS EN GARANTÍA
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
DIVISAS A RECIBIR
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
EFECTIVO ADMINISTRADO EN FIDEICOMISO
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
OTRAS DISPONIBILIDADES RESTRINGIDAS O DADAS EN GARANTÍA
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
CUENTAS DE MARGEN (DERIVADOS)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
EFECTIVO
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
VALORES
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
OTROS ACTIVOS
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
INVERSIONES EN VALORES
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
TÍTULOS PARA NEGOCIAR
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
TÍTULOS PARA NEGOCIAR SIN RESTRICCIÓN
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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Por entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
TÍTULOS PARA NEGOCIAR RESTRINGIDOS O DADOS EN GARANTÍA
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA SIN RESTRICCIÓN
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros títulos de deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de patrimonio neto
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA RESTRINGIDOS O DADOS EN GARANTÍA
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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Instrumentos de patrimonio neto
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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A recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO SIN RESTRICCIÓN
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros títulos de deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO RESTRINGIDOS O DADOS EN GARANTÍA
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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Deuda bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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Otros títulos de deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
A recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
DEUDORES POR REPORTO
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
DERIVADOS
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
CON FINES DE NEGOCIACIÓN
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
FUTUROS A RECIBIR
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
CONTRATOS ADELANTADOS A RECIBIR
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
OPCIONES
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
SWAPS
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
PAQUETES DE INSTRUMENTOS DERIVADOS
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
CON FINES DE COBERTURA
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
FUTUROS A RECIBIR
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria