RESOLUCI<CHAR: 8220/>N que modifica las Disposiciones de carácter general aplicables a los almacenes generales de depósito, casas de cambio, uniones de crédito y sociedades financieras de objeto múltiple reguladas

RESOLUCIN que modifica las Disposiciones de carácter general aplicables a los almacenes generales de depósito, casas de cambio, uniones de crédito y sociedades financieras de objeto múltiple reguladas. (Continúa en la Séptima Sección)

(Viene de la Quinta Sección)
Las sociedades llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte C-0479 Seguimiento de créditos a cargo del gobierno federal y organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
 
INFORMACIN SOLICITADA
SECCIN IDENTIFICADOR DEL
REPORTE
PERIODO
CLAVE DE LA ENTIDAD
REPORTE
SECCIN IDENTIFICADOR DEL
CRDITO
ID CRDITO ASIGNADO METODOLOGA CNBV
CLASIFICACIN CONTABLE (R01 CATÁLOGO MNIMO)
CRDITO EVALUADO CON EL CRITERIO DEL ART. 224 (CONCURSO MERCANTIL)
SECCIN SEGUIMIENTO DEL
CRDITO
FECHA DE LA DISPOSICIN DEL CRDITO
FECHA DE VENCIMIENTO DE LA DISPOSICIN DEL CRDITO
MONEDA DE LA DISPOSICIN
NMERO DE DISPOSICIN
NOMBRE DEL FACTORADO
RFC DEL FACTORADO
SALDO DEL PRINCIPAL AL INICIO DEL PERIODO
TASA INTERS BRUTA PERIODO
TASA DE INTERES DE LA DISPOSICIN
DIFERENCIAL SOBRE TASA DE REFERENCIA DE LA DISPOSICIN
OPERACIN DE DIFERENCIAL SOBRE TASA DE REFERENCIA (ADITIVA O FACTOR) DE LA DISPOSICIN
FRECUENCIA REVISIN TASA DE LA DISPOSICIN
MONTO DISPUESTO DE LA LNEA DE CRDITO EN EL MES
MONTO DEL PAGO TOTAL EXIGIBLE AL ACREDITADO EN EL PERIODO (INCLUYE CAPITAL, INTERESES Y COMISIONES)
MONTO DE CAPITAL PAGADO EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO DE INTERESES PAGADOS EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO DE COMISIONES PAGADAS EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO DE INTERESES MORATORIOS Y OTROS ACCESORIOS PAGADOS EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO TOTAL PAGADO EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR CONDONACIN EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR QUITAS O CASTIGOS EN EL PERIODO
 
 
 
MONTO BONIFICADO POR LA INSTITUCIN FINANCIERA EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR DESCUENTOS EN EL PERIODO
MONTO DE OTROS AUMENTOS O DECREMENTOS DEL PRINCIPAL
SALDO DEL PRINCIPAL AL FINAL DEL PERIODO
SALDO BASE PARA EL CÁLCULO DE INTERESES
NMERO DE DAS UTILIZADOS PARA EL CÁLCULO DE INTERESES
INTERESES RESULTANTES DE APLICAR LA TASA AL SALDO BASE
SALDO INSOLUTO AL FINAL DEL PERIODO
SITUACIN DEL CRDITO
NMERO DE DAS CON ATRASO
FECHA DEL LTIMO PAGO COMPLETO EXIGIBLE REALIZADO POR EL ACREDITADO
MONTO FONDEADO POR BANCO DE DESARROLLO O FONDO DE FOMENTO
INSTITUCIN BANCA DE DESARROLLO O FONDO DE FOMENTO QUE OTORG EL FONDEO
 
Las sociedades llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte C-0480 Probabilidad de incumplimiento para créditos a cargo del gobierno federal y organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
 
INFORMACIN SOLICITADA
SECCIN IDENTIFICADOR DEL
REPORTE
PERIODO
CLAVE DE LA ENTIDAD
REPORTE
SECCIN IDENTIFICADOR DEL
CRDITO
ID DEL ACREDITADO ASIGNADO POR LA ENTIDAD
SECCIN CÁLCULO AGREGADO
DE PROBABILIDAD DE
INCUMPLIMIENTO
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO
PUNTAJE CREDITICIO TOTAL
PUNTAJE CREDITICIO CUANTITATIVO
PUNTAJE CREDITICIO CUALITATIVO
CRDITO REPORTADO A LA SIC (SI/NO)
LA SIC REGRES EL REPORTE Y SE CALIFIC CONFORME A ESTA INFORMACIN (HIT EN SIC)
FECHA DE LA CONSULTA REALIZADA A LA SIC
FECHA DE LOS ESTADOS FINANCIEROS UTILIZADOS PARA EL CÁLCULO DE LOS PUNTAJES
NMERO DE MESES TRANSCURRIDOS DESDE QUE SE ASIGN PI=100
IDENTIFICADOR DE CARTERA VENCIDA O PI CIEN
GARANTA DE LEY FEDERAL (SI/NO)
CUMPLE CON CRITERIOS DE CONTABILIDAD GUBERNAMENTAL (SI/NO)
 
 
SECCIN PUNTAJE CREDITICIO
CUANTITATIVO
PUNTAJE DAS DE MORA PROMEDIO CON INSTITUCIONES BANCARIAS EN LOS LTIMOS 12 MESES
PUNTAJE PORCENTAJE DE PAGOS EN TIEMPO CON INSTITUCIONES BANCARIAS EN LOS LTIMOS 12 MESES
PUNTAJE POR NMERO DE INSTITUCIONES REPORTADAS EN LOS LTIMOS 12 MESES
PUNTAJE PORCENTAJE DE PAGOS EN TIEMPO CON ENTIDADES FINANCIERAS NO BANCARIAS EN LOS LTIMOS 12 MESES
PUNTAJE POR TOTAL DE PAGOS AL INFONAVIT EN EL LTIMO BIMESTRE
PUNTAJE DAS ATRASADOS CON EL INFONAVIT EN EL LTIMO BIMESTRE
PUNTAJE TASA DE RETENCIN LABORAL
PUNTAJE ROTACIN DE ACTIVOS TOTALES
PUNTAJE ROTACIN DE CAPITAL DE TRABAJO
PUNTAJE POR ROE
 
SECCIN DE DATOS
FINANCIEROS DEL PUNTAJE
CUANTITATIVO
NMERO DE DAS DE MORA PROMEDIO CON INSTITUCIONES BANCARIAS EN LOS LTIMOS 12 MESES
PORCENTAJE DE PAGOS EN TIEMPO CON INSTITUCIONES BANCARIAS EN LOS LTIMOS 12 MESES
NMERO DE INSTITUCIONES REPORTADAS EN LOS LTIMOS 12 MESES
PORCENTAJE DE PAGOS EN TIEMPO CON ENTIDADES FINANCIERAS NO BANCARIAS EN LOS LTIMOS 12 MESES
TOTAL DE PAGOS AL INFONAVIT EN EL LTIMO BIMESTRE
DAS DE ATRASO CON EL INFONAVIT EN EL LTIMO BIMESTRE
NMERO DE EMPLEADOS
TASA DE RETENCIN LABORAL
PASIVO CIRCULANTE
UTILIDAD NETA
CAPITAL CONTABLE
ACTIVO TOTAL ANUAL
VENTAS NETAS TOTALES ANUALES
ROTACIN DE ACTIVOS TOTALES
ACTIVO CIRCULANTE
ROTACIN CAPITAL DE TRABAJO
RENDIMIENTO SOBRE CAPITAL (ROE)
 
Las sociedades llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte C-0481 Severidad de la pérdida de créditos a cargo del gobierno federal y organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
INFORMACIN SOLICITADA
SECCIN IDENTIFICADOR DEL
REPORTE
PERIODO
CLAVE DE LA ENTIDAD
REPORTE
SECCIN IDENTIFICADOR DEL
CRDITO
ID CRDITO ASIGNADO METODOLOGA CNBV
NMERO DE DISPOSICIN
SECCIN SEVERIDAD DE LA
PRDIDA Y EXPOSICIN AL
INCUMPLIMIENTO POR LA
PARTE QUE CAREZCA DE
COBERTURA DE GARANTAS
REALES PERSONALES O
DERIVADOS DE CRDITO
PORCENTAJE BRUTO NO CUBIERTO DEL CRDITO
SEVERIDAD DE LA PRDIDA PARA SEGMENTO NO CUBIERTO
MONTO BRUTO DE EXPOSICIN AL INCUMPLIMIENTO SIN GARANTA
SECCIN AJUSTES EN LA
SEVERIDAD DE LA PRDIDA
POR GARANTAS REALES
FINANCIERAS
NMERO DE GARANTAS REALES FINANCIERAS
PORCENTAJE BRUTO DE COBERTURA DE LA GARANTA REAL FINANCIERA
FACTOR DE AJUSTE (HE)
FACTOR DE AJUSTE (Hfx)
FACTOR DE AJUSTE (HC)
VALOR CONTABLE DE LA GARANTA REAL FINANCIERA
SEVERIDAD DE LA PRDIDA AJUSTADA POR GARANTAS REALES FINANCIERAS
EXPOSICIN AL INCUMPLIMIENTO AJUSTADA POR GARANTAS REALES
 
SECCIN AJUSTES EN LA
SEVERIDAD DE LA PRDIDA
POR GARANTAS REALES NO
FINANCIERAS
NMERO DE GARANTAS REALES NO FINANCIERAS
PORCENTAJE BRUTO DE COBERTURA DE LA GARANTA REAL NO FINANCIERA
VALOR GARANTA CON DERECHOS DE COBRO
VALOR GARANTA CON BIENES INMUEBLES
VALOR GARANTA CON BIENES MUEBLES
VALOR GARANTA CON FIDEICOMISOS DE GARANTA Y DE ADMINISTRACIN CON PARTICIPACIONES FEDERALES Y APORTACIONES FEDERALES COMO FUENTE DE PAGO
VALOR GARANTA CON FIDEICOMISOS DE GARANTA Y DE ADMINISTRACIN CON INGRESOS PROPIOS COMO FUENTE DE PAGO
VALOR GARANTA CON OTRAS GARANTAS REALES NO FINANCIERAS
FLUJO ESTIMADO DE DEUDA 12 MESES DEL CRDITO
SEVERIDAD DE LA PRDIDA AJUSTADA POR DERECHOS DE COBRO
SEVERIDAD DE LA PRDIDA AJUSTADA POR BIENES INMUEBLES
SEVERIDAD DE LA PRDIDA AJUSTADA POR BIENES MUEBLES
SEVERIDAD DE LA PRDIDA AJUSTADA POR FIDEICOMISOS DE GARANTA Y DE ADMINISTRACIN CON PARTICIPACIONES FEDERALES Y APORTACIONES FEDERALES COMO FUENTE DE PAGO
SEVERIDAD DE LA PRDIDA AJUSTADA POR FIDEICOMISOS DE GARANTA Y DE ADMINISTRACIN CON INGRESOS PROPIOS COMO FUENTE DE PAGO
SEVERIDAD DE LA PRDIDA AJUSTADA CON OTRAS GARANTAS REALES NO FINANCIERAS
TOTAL DE SEVERIDAD DE LA PRDIDA POR GARANTAS REALES NO FINANCIERAS
 
SECCIN AJUSTES EN LA
SEVERIDAD DE LA PRDIDA
POR GARANTAS PERSONALES
Y DERIVADOS DE CRDITO
NMERO DE GARANTAS REALES PERSONALES Y DERIVADOS DE CRDITO
PORCENTAJE BRUTO CUBIERTO CON GARANTAS PERSONALES
NOMBRE DEL OBLIGADO SOLIDARIO O AVAL
PORCENTAJE CUBIERTO POR OBLIGADO SOLIDARIO O AVAL DISTINTO A ENTIDAD FEDERATIVA Y MUNICIPIO
MONTO CUBIERTO POR GARANTA PERSONAL
TIPO DE OBLIGADO SOLIDARIO O AVAL
RFC DEL OBLIGADO SOLIDARIO O AVAL
TIPO DE GARANTE
VALUACIN A MERCADO DEL DERIVADO DE CRDITO
MONEDA DE LA GARANTA PERSONAL
SECCIN AJUSTES EN LA
SEVERIDAD DE LA PRDIDA
POR ESQUEMAS DE
COBERTURA DE PASO Y
MEDIDA O DE PRIMERAS
PRDIDAS
NOMBRE DEL GARANTE ESQUEMA DE COBERTURA DE PASO Y MEDIDA (ECPM)
NOMBRE DEL GARANTE PRIMERAS PRDIDAS (PP)
PORCENTAJE CUBIERTO POR ESQUEMAS DE PASO Y MEDIDA
PORCENTAJE CUBIERTO POR ESQUEMAS DE PRIMERAS PRDIDAS
MONTO CUBIERTO POR ESQUEMAS DE PASO Y MEDIDA
MONTO CUBIERTO POR ESQUEMA DE PRIMERAS PRDIDAS
IDENTIFICADOR DE PORTAFOLIO PASO Y MEDIDA
IDENTIFICADOR DE PORTAFOLIO PRIMERAS PRDIDAS
 
SECCIN RESERVAS
RESERVAS DERIVADAS DE LA CALIFICACIN
RESERVAS POR EL GARANTE
RESERVAS POR EL ACREDITADO
RESERVAS ADICIONALES
RESERVAS DERIVADAS DE LA CALIFICACIN CONSTITUIDAS O DESCONSTITUIDAS EN EL PERIODO
RESERVAS ADICIONALES CONSTITUIDAS O DESCONSTITUIDAS DEL PERIODO
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO TOTAL
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO GARANTE
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO ACREDITADO
SEVERIDAD DE LA PRDIDA TOTAL
SEVERIDAD DE LA PRDIDA GARANTE
SEVERIDAD DE LA PRDIDA ACREDITADO
EXPOSICIN AL INCUMPLIMIENTO TOTAL
EXPOSICIN AL INCUMPLIMIENTO GARANTE
EXPOSICIN AL INCUMPLIMIENTO ACREDITADO
CRDITO QUE SE ASIGN UN PORCENTAJE DE RESERVAS IGUAL AL 0.5%
CRDITO QUE APLIC LA SUSTITUCIN DE PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO PARA EL CÁLCULO DE RESERVAS
NMERO DE MESES TRANSCURRIDOS DESDE QUE SE ASIGN 100% A LA SEVERIDAD DE LA PRDIDA
GRADO DE RIESGO (ART. 129 CUB)
SECCIN RESERVAS
(METODOLOGA INTERNA)
RESERVAS (METODOLOGA INTERNA)
SEVERIDAD DE LA PRDIDA (METODOLOGA INTERNA)
EXPOSICIN AL INCUMPLIMIENTO (METODOLOGA INTERNA)
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO (METODOLOGA INTERNA)
 
SECCIN REQUERIMIENTO DE
CAPITAL (MTODO ESTÁNDAR )
MITIGANTE (INTEGRAL, SIMPLE O NINGUNA)
GRUPO DE RIESGO
FACTOR DE CONVERSIN A RIESGO DE CRDITO
EXPOSICIN AJUSTADA POR MITIGANTES
EXPOSICIN NETA DE RESERVAS
TABLA DEL ADEUDO
GRADO DE RIESGO MTODO ESTÁNDAR
ESCALA DE CALIFICACIN
AGENCIA CALIFICADORA
CALIFICACIN
PONDERADOR DE RIESGO
REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR CRDITO O DISPOSICIN
SECCIN REQUERIMIENTO DE
CAPITAL (METODOLOGA
INTERNA)
ENFOQUE BÁSICO O AVANZADO
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO
SEVERIDAD DE LA PRDIDA
EXPOSICIN DE INCUMPLIMIENTO
VENCIMIENTO
CORRELACIN
PONDERADOR DEL REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE CRDITO
REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR CRDITO O DISPOSICIN
Las sociedades llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte C-0482 Baja de créditos a cargo del gobierno federal y organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
INFORMACIN SOLICITADA
SECCIN IDENTIFICADOR DEL
REPORTE
PERIODO
CLAVE DE LA ENTIDAD
REPORTE
SECCIN IDENTIFICADOR DEL
CRDITO
ID DEL CRDITO ASIGNADO METODOLOGA CNBV
SECCIN BAJA DEL CRDITO
TIPO BAJA CRDITO
SALDO DEL PRINCIPAL AL INICIO DEL PERIODO
SALDO INSOLUTO AL MOMENTO DE LA BAJA
MONTO TOTAL PAGADO EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO AL MOMENTO DE LA BAJA
MONTO RECONOCIDO POR CASTIGOS EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR CONDONACIN EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR QUITA EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR BONIFICACIONES EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR DESCUENTOS EN EL PERIODO
MONTO DEL VALOR DEL BIEN RECIBIDO COMO DACIN EN PAGO
RESERVAS DERIVADAS DE LA CALIFICACIN CANCELADAS EN EL PERIODO
RESERVAS ADICIONALES CANCELADAS EN EL PERIODO
 
Las sociedades llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte C-0483 Alta de créditos otorgados a proyectos de inversión cuya fuente de pago esté constituida únicamente por los ingresos o derechos de cobro que deriven de la realización, puesta en marcha o explotación del proyecto descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
INFORMACIN SOLICITADA
SECCIN IDENTIFICADOR DEL
REPORTE
PERIODO
CLAVE DE LA ENTIDAD
REPORTE
SECCIN IDENTIFICADOR DEL
ACREDITADO
ID DEL ACREDITADO ASIGNADO POR LA ENTIDAD
RFC DEL ACREDITADO
NOMBRE DEL ACREDITADO
TIPO DE CARTERA
ACTIVIDAD ECONMICA
GRUPO DE RIESGO
LOCALIDAD DEL DOMICILIO DEL ACREDITADO
MUNICIPIO DEL DOMICILIO DEL ACREDITADO
ESTADO DEL DOMICILIO DEL ACREDITADO
NACIONALIDAD DEL ACREDITADO
NMERO DE CONSULTA REALIZADA A LA SOCIEDAD DE INFORMACIN CREDITICIA
CLAVE LEI "LEGAL ENTITY IDENTIFIER"
 
SECCIN IDENTIFICADOR DEL
CRDITO
TIPO ALTA DEL CRDITO
TIPO DE OPERACIN
DESTINO DEL CRDITO
ID CRDITO ASIGNADO POR LA ENTIDAD
ID CRDITO ASIGNADO METODOLOGA CNBV
ID CRDITO LNEA GRUPAL ASIGNADO METODOLOGA CNBV
MONTO DE LA LNEA DE CRDITO AUTORIZADO VALORIZADO EN PESOS
MONTO DE LA LNEA DE CRDITO AUTORIZADO EN LA MONEDA DE ORIGEN
FECHA MÁXIMA PARA DISPONER DE LOS RECURSOS
FECHA VENCIMIENTO DE LA LNEA DE CRDITO
MONEDA DE LA LNEA DE CRDITO
FORMA DE LA DISPOSICIN
NMERO DE REGISTRO NICO DE GARANTAS MOBILIARIAS
ACREDITADO RELACIONADO
CLAVE DE LA INSTITUCIN O AGENCIA DEL EXTERIOR OTORGANTE DE LOS RECURSOS
 
SECCIN DE CONDICIONES
FINANCIERAS
TASA DE INTERS DE LA LNEA DE CRDITO

DIFERENCIAL SOBRE TASA DE REFERENCIA DE LA LNEA DE CRDITO
E
OPERACIN DE DIFERENCIAL SOBRE TASA DE REFERENCIA (ADITIVA O FACTOR) DE LA LNEA DE CRDITO
L
FRECUENCIA DE REVISIN DE LA TASA DE LA LNEA DE CRDITO

PERIODICIDAD PAGOS DE CAPITAL
C
PERIODICIDAD PAGOS DE INTERESES
R
NMERO DE MESES DE GRACIA PARA AMORTIZAR CAPITAL

NMERO DE MESES DE GRACIA PARA PAGO DE INTERESES
D
COMISIN DE APERTURA DEL CRDITO (TASA)
I
COMISIN DE APERTURA DEL CRDITO (MONTO)
T
COMISIN POR DISPOSICIN DEL CRDITO (TASA)
O
COMISIN POR DISPOSICIN DEL CRDITO (MONTO)
SECCIN DE UBICACIN
GEOGRÁFICA Y ACTIVIDAD
ECONMICA A LA QUE SE
DESTINARÁ
LOCALIDAD EN DONDE SE DESTINARÁ EL CRDITO
MUNICIPIO EN DONDE SE DESTINARÁ EL CRDITO
ESTADO EN DONDE SE DESTINARÁ EL CRDITO
ACTIVIDAD ECONMICA A LA QUE SE DESTINARÁ EL CRDITO
 
Las sociedades llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte C-0484 Seguimiento de créditos otorgados a proyectos de inversión cuya fuente de pago esté constituida únicamente por los ingresos o derechos de cobro que deriven de la realización, puesta en marcha o explotación del proyecto descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
INFORMACIN SOLICITADA
SECCIN IDENTIFICADOR DEL
REPORTE
PERIODO
CLAVE DE LA ENTIDAD
REPORTE
SECCIN IDENTIFICADOR DEL
ACREDITADO
TAMAÑO DEL ACREDITADO
VENTAS NETAS TOTALES ANUALES
NMERO DE EMPLEADOS
SECCIN IDENTIFICADOR DEL
CRDITO
ID CRDITO ASIGNADO METODOLOGA CNBV
CLASIFICACIN CONTABLE (R01 CATÁLOGO MNIMO)
CRDITO EVALUADO CON EL CRITERIO DEL ART. 224 (CONCURSO MERCANTIL)
SECCIN SEGUIMIENTO DEL
CRDITO
FECHA DE LA DISPOSICIN DEL CRDITO
FECHA DE VENCIMIENTO DE LA DISPOSICIN DEL CRDITO
MONEDA DE LA DISPOSICIN
NMERO DE DISPOSICIN
SALDO DEL PRINCIPAL AL INICIO DEL PERIODO
TASA INTERS BRUTA PERIODO
TASA DE INTERES DE LA DISPOSICIN
DIFERENCIAL SOBRE TASA DE REFERENCIA DE LA DISPOSICIN
OPERACIN DE DIFERENCIAL SOBRE TASA DE REFERENCIA (ADITIVA O FACTOR) DE LA DISPOSICIN
FRECUENCIA REVISIN TASA DE LA DISPOSICIN
MONTO DISPUESTO DE LA LNEA DE CRDITO EN EL MES
MONTO DEL PAGO TOTAL EXIGIBLE AL ACREDITADO EN EL PERIODO (INCLUYE CAPITAL, INTERESES Y COMISIONES)
MONTO DE CAPITAL PAGADO EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO DE INTERESES PAGADOS EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO DE COMISIONES PAGADAS EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO DE INTERESES MORATORIOS Y OTROS ACCESORIOS PAGADOS EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO TOTAL PAGADO EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR CONDONACIN EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR QUITAS O CASTIGOS EN EL PERIODO
MONTO BONIFICADO POR LA INSTITUCIN FINANCIERA EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR DESCUENTOS EN EL PERIODO
MONTO DE OTROS AUMENTOS O DECREMENTOS DEL PRINCIPAL
 
 
SALDO DEL PRINCIPAL AL FINAL DEL PERIODO
SALDO BASE PARA EL CÁLCULO DE INTERESES
NMERO DE DAS UTILIZADOS PARA EL CÁLCULO DE INTERESES
INTERESES RESULTANTES DE APLICAR LA TASA AL SALDO BASE
SALDO INSOLUTO AL FINAL DEL PERIODO
SITUACIN DEL CRDITO
NMERO DE DAS CON ATRASO
FECHA DEL LTIMO PAGO COMPLETO EXIGIBLE REALIZADO POR EL ACREDITADO
MONTO FONDEADO POR BANCO DE DESARROLLO O FONDO DE FOMENTO
INSTITUCIN BANCA DE DESARROLLO O FONDO DE FOMENTO QUE OTORG EL FONDEO
SECCIN DE RESERVAS
ETAPA DEL CRDITO
FECHA DE INICIO DE OPERACIONES
SOBRECOSTO TOTAL DE LA OBRA (PARA CRDITOS OTORGADOS DISPUESTOS O NO, A PROYECTOS QUE SE ENCUENTRAN EN LA ETAPA DE CONSTRUCCIN O DESARROLLO)
MONTO CUBIERTO POR TERCEROS (PARA CRDITOS OTORGADOS DISPUESTOS O NO, A PROYECTOS QUE SE ENCUENTRAN EN LA ETAPA DE CONSTRUCCIN O DESARROLLO)
MONTO DE EXPOSICIN DE LA INSTITUCIN
PORCENTAJE DE EXPOSICIN DE LA INSTITUCIN
PORCENTAJE DEL CRDITO DESCUBIERTO (SOBRECOSTO)
FLUJO DE EFECTIVO GENERADO POR EL PROYECTO (VALOR PRESENTE)
TASA DE DESCUENTO UTILIZADA PARA VALOR PRESENTE
DFICIT (PARA CRDITOS OTORGADOS DISPUESTOS O NO, A PROYECTOS QUE SE ENCUENTRAN EN LA ETAPA DE LA OPERACIN O GENERACIN DE INGRESOS DEL PROYECTO)
PORCENTAJE DEL CRDITO DESCUBIERTO (CORRIDA FINANCIERA)
PORCENTAJE DE PROVISIONAMIENTO
GRADO DE RIESGO (Art. 129 CUB)
RESERVAS TOTALES
 
SECCIN DE RESERVAS
(METODOLOGA INTERNA)
RESERVAS (METODOLOGA INTERNA)
SEVERIDAD DE LA PRDIDA (METODOLOGA INTERNA)
EXPOSICIN AL INCUMPLIMIENTO (METODOLOGA INTERNA)
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO (METODOLOGA INTERNA)
SECCIN DE REQUERIMIENTO
DE CAPITAL (MTODO
ESTÁNDAR)
MITIGANTE (INTEGRAL, SIMPLE O NINGUNA)
GRUPO DE RIESGO
FACTOR DE CONVERSIN A RIESGO DE CRDITO
EXPOSICIN AJUSTADA POR MITIGANTES
EXPOSICIN NETA DE RESERVAS
TABLA DEL ADEUDO
GRADO DE RIESGO MTODO ESTÁNDAR
ESCALA DE CALIFICACIN
AGENCIA CALIFICADORA
CALIFICACIN
PONDERADOR DE RIESGO
REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR CRDITO O DISPOSICIN
SECCIN REQUERIMIENTO DE
CAPITAL (METODOLOGA
INTERNA)
ENFOQUE BÁSICO O AVANZADO
SEVERIDAD DE LA PRDIDA
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO
EXPOSICIN DE INCUMPLIMIENTO
VENCIMIENTO
CORRELACIN
PONDERADOR DEL REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE CRDITO
REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR CRDITO O DISPOSICIN
 
Las sociedades llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte C-0485 Baja de créditos otorgados a proyectos de inversión cuya fuente de pago esté constituida únicamente por los ingresos o derechos de cobro que deriven de la realización, puesta en marcha o explotación del proyecto descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
INFORMACIN SOLICITADA
SECCIN IDENTIFICADOR DEL
REPORTE
PERIODO
CLAVE DE LA ENTIDAD
REPORTE
SECCIN IDENTIFICADOR DEL
CRDITO
ID DEL CRDITO ASIGNADO METODOLOGA CNBV
SECCIN BAJA DEL CRDITO
TIPO BAJA CRDITO
SALDO DEL PRINCIPAL AL INICIO DEL PERIODO
SALDO INSOLUTO AL MOMENTO DE LA BAJA
MONTO TOTAL PAGADO EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO AL MOMENTO DE LA BAJA
MONTO RECONOCIDO POR CASTIGOS EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR CONDONACIN EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR QUITA EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR BONIFICACIONES EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR DESCUENTOS EN EL PERIODO
MONTO DEL VALOR DEL BIEN RECIBIDO COMO DACIN EN PAGO
RESERVAS DERIVADAS DE LA CALIFICACIN CANCELADAS EN EL PERIODO
RESERVAS ADICIONALES CANCELADAS EN EL PERIODO
 
Las sociedades reportarán la información que se indica en la presente serie ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
SERIE R04 CARTERA DE CRDITO
Cartera a la vivienda
Esta serie se divide en seis secciones, la cuarta se denomina Cartera a la vivienda y está integrada por tres (3) reportes, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser mensual.
REPORTES
H-0491
Altas y reestructuras de créditos a la vivienda
En este reporte se recaba información que permite conocer el otorgamiento de créditos a la vivienda, las adquisiciones de cartera y las modificaciones a las condiciones originales de estos financiamientos.
H-0492
Seguimiento de créditos a la vivienda
En este reporte se recaba información sobre el comportamiento de pago de los créditos registrados en el reporte H-0491.
H-0493
Baja de créditos a la vivienda
Este reporte recaba información sobre el cumplimiento de pago o cualquier otro motivo de baja de las obligaciones que el acreditado asumió con la institución y que fueron registradas en el reporte H-491.
 
FORMATO DE CAPTURA
Las sociedades llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte H-0491 Altas y reestructuras de créditos a la vivienda, descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
INFORMACIN SOLICITADA
SECCIN IDENTIFICADOR DEL
REPORTE
PERIODO
CLAVE DE LA ENTIDAD
REPORTE
NMERO DE SECUENCIA
SECCIN IDENTIFICADOR DEL
CRDITO
IDENTIFICADOR DEL CRDITO ASIGNADO POR LA ENTIDAD
IDENTIFICADOR DEL CRDITO METODOLOGA CNBV
SECCIN IDENTIFICADOR DEL
ACREDITADO
GENERO DEL ACREDITADO
ESTADO CIVIL DEL ACREDITADO
NOMBRE DEL ACREDITADO
RFC DEL ACREDITADO
CURP DEL ACREDITADO
MUNICIPIO DONDE LABORA EL ACREDITADO
ESTADO DONDE LABORA EL ACREDITADO
SECCIN IDENTIFICADOR DEL
COACREDITADO
APORTA LA SUBCUENTA
GENERO DEL COACREDITADO
ESTADO CIVIL DEL COACREDITADO
NOMBRE DEL COACREDITADO
RFC DEL COACREDITADO
CURP DEL COACREDITADO
MUNICIPIO DONDE LABORA EL COACREDITADO
ESTADO DONDE LABORA EL COACREDITADO
 
SECCIN DE DATOS ORIGINALES
DEL CRDITO
PRODUCTO HIPOTECARIO DE LA ENTIDAD
CATEGORIA DEL CRDITO
TIPO DE ALTA DEL CRDITO
DESTINO DEL CRDITO
FECHA DE OTORGAMIENTO DEL CRDITO
FECHA DE VENCIMIENTO DEL CRDITO
DENOMINACIN DEL CRDITO
MONTO ORIGINAL DEL CRDITO
COMISIONES Y GASTOS DE ORIGINACIN DEL CRDITO
MONTO DEL SUBSIDIO FEDERAL AL FRENTE
ENTIDAD QUE OTORG EL COFINANCIAMIENTO
MONTO DE LA SUBCUENTA DE VIVIENDA
MONTO DEL CRDITO OTORGADO POR EL COFINANCIADOR
SECCIN FONDEO DE
RECURSOS
APOYO RECIBIDO POR UN BANCO DE DESARROLLO O FONDO DE
FOMENTO
SECCIN DE DATOS DE LA
VIVIENDA
VALOR DE LA VIVIENDA AL MOMENTO DE LA ORIGINACIN
VALOR DEL INMUEBLE SEGN AVALO
NMERO DEL AVALO DEL INMUEBLE
LOCALIDAD EN LA QUE SE ENCUENTRA LA VIVIENDA
MUNICIPIO
ESTADO
CLAVE EMITIDA POR EL REGISTRO NICO DE VIVIENDA (Clave nica de
Vivienda-CUV)
SEGMENTO DE LA VIVIENDA
SECCIN CRDITOS
REESTRUCTURADOS
FECHA DE LA REESTRUCTURACIN DEL CRDITO
FECHA DE VENCIMIENTO DEL CRDITO REESTRUCTURADO
MONTO DEL CRDITO REESTRUCTURADO
DENOMINACIN DEL CRDITO REESTRUCTURADO
 
SECCIN SOCIOECONOMICA DEL
ACREDITADO
INGRESOS MENSUALES BRUTOS DEL ACREDITADO
TIPO DE COMPROBACIN DE INGRESOS DEL ACREDITADO
SECTOR LABORAL DEL ACREDITADO
NMERO DE CONSULTA REALIZADA A LA SOCIEDAD DE INFORMACIN
CREDITICIA DEL ACREDITADO
SECCIN SOCIOECONOMICA DEL
COACREDITADO
INGRESOS MENSUALES BRUTOS DEL COACREDITADO
TIPO DE COMPROBACIN DE INGRESOS DEL COACREDITADO
SECTOR LABORAL DEL COACREDITADO
NMERO DE CONSULTA REALIZADA A LA SOCIEDAD DE INFORMACIN
CREDITICIA DEL COACREDITADO
SECCIN DE CONDICIONES
FINANCIERAS
PERIODICIDAD DE LAS AMORTIZACIONES
TIPO DE TASA DE INTERS DEL CRDITO
TASA DE REFERENCIA
AJUSTE EN LA TASA DE REFERENCIA
SEGUROS A CARGO DEL ACREDITADO
SECCIN IDENTIFICACION DE
LAS GARANTAS
TIPO DE SEGURO DE CRDITO A LA VIVIENDA
ENTIDAD QUE OTORGA EL SEGURO DE CRDITO A LA VIVIENDA
PORCENTAJE QUE CUBRE EL SEGURO DE CRDITO A LA VIVIENDA
MONTO DE LA SUBCUENTA DE VIVIENDA CUANDO FUNJA COMO
GARANTA
VALOR DE LAS GARANTAS
SECCIN VARIABLES PARA
CÁLCULO DE RESERVAS
INTEGRACIN DE EXPEDIENTE (INTEXP)
MONTO DE MENSUALIDADES CONSECUTIVAS CUBIERTAS POR UN
SEGURO DE DESEMPLEO (SDES)
SECCIN REQUERIMIENTO DE
CAPITAL
%LTV
 
 
Las sociedades llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte H-0492 Seguimiento de créditos a la vivienda descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
INFORMACIN SOLICITADA
SECCIN IDENTIFICADOR DEL
REPORTE
PERIODO
CLAVE DE LA ENTIDAD
REPORTE
NMERO DE SECUENCIA
SECCIN IDENTIFICADOR DEL
CRDITO
IDENTIFICADOR DEL CRDITO ASIGNADO POR LA ENTIDAD
IDENTIFICADOR DEL CRDITO METODOLOGA CNBV
SECCIN SEGUIMIENTO DEL
CRDITO
SALDO DEL PRINCIPAL AL INICIO DEL PERIODO
TASA DE INTERS APLICADA EN EL PERIODO
COMISIONES COBRADAS AL ACREDITADO (DENOMINADAS EN TASA)
COMISIONES COBRADAS AL ACREDITADO (DENOMINADAS EN MONTO)
MONTO DEL PAGO EXIGIBLE AL ACREDITADO
MONTO DEL PAGO REALIZADO POR EL ACREDITADO
MONTO DE LAS QUITAS OTORGADAS AL ACREDITADO
MONTO DE LAS CONDONACIONES OTORGADAS AL ACREDITADO
MONTO DE LAS BONIFICACIONES OTORGADAS AL ACREDITADO
MONTO DE LOS DESCUENTOS OTORGADOS AL ACREDITADO
SALDO DEL PRINCIPAL AL FINAL DEL PERIODO
SALDO INSOLUTO AL FINAL DEL PERIODO
FECHA DEL LTIMO PAGO REALIZADO POR EL ACREDITADO
SITUACIN DEL CRDITO
INTERESES DEVENGADOS
SALDO BASE PARA EL CÁLCULO DE INTERESES
NMERO DE DAS PARA EL CÁLCULO DE INTERESES
 
SECCIN VARIABLES PARA
CÁLCULO DE RESERVAS
METODOLOGA CNBV
TIPO DE RGIMEN DEL CRDITO
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO METODOLOGA CNBV (PI)
SEVERIDAD DE LA PRDIDA METODOLOGA CNBV (SP)
DAS DE ATRASO
NMERO DE ATRASOS (ATR)
%CLTV
VALOR DE LA VIVIENDA ACTUALIZADO
FACTOR DE ACTUALIZACIN DE LA VIVIENDA
TIPO DE ACTUALIZACIN
MÁXIMO NMERO DE ATRASOS (MAXATR)
PROMEDIO DEL PAGO REALIZADO RESPECTO AL MONTO EXIGIBLE
(%VPAGO)
PROMEDIO DE LOS LTIMOS TRES AÑOS DE LAS TASAS DE RETENCIN
DE LA EMPRESA A LA FECHA DE CALIFICACIN (%RET)
MONTO DE LA SUBCUENTA DE VIVIENDA QUE FUNGE COMO GARANTA
DEL CRDITO (SUBCV)
CONVENIO JUDICIAL O FIDEICOMISO DE GARANTA
PORCENTAJE CUBIERTO POR EL ESQUEMA DE COBERTURA DE PASO Y
MEDIDA (%CobPaMed)
PORCENTAJE CUBIERTO POR EL ESQUEMA DE COBERTURA DE
PRIMERAS PRDIDAS (%CobPP)
ENTIDAD QUE OTORGA ESQUEMA DE COBERTURA
RESERVAS DERIVADAS DE LA CALIFICACIN
RESERVAS DERIVADAS DE LA CALIFICACIN CONSTITUIDAS O
DESCONTITUIDAS EN EL PERIODO
PRDIDA ESPERADA (PE)
RESERVAS PREVENTIVAS POR INCUMPLIMIENTO DE REQUISITOS PARA
EL COBRO DE GARANTAS
 
SECCIN VARIABLES PARA
CÁLCULO DE RESERVAS
METODOLOGA INTERNA
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO (METODOLOGA INTERNA)
SEVERIDAD DE LA PRDIDA (METODOLOGA INTERNA)
EXPOSICIN AL INCUMPLIMIENTO (METODOLOGA INTERNA)
PRDIDA ESPERADA (METODOLOGA INTERNA)
RESERVAS (METODOLOGA INTERNA)
SECCIN DE RESERVAS
ADICIONALES
RESERVAS ADICIONALES
RESERVAS ADICIONALES CONSTITUIDAS O DESCONSTITUIDAS EN EL
PERIODO
SECCIN REQUERIMIENTO DE
CAPITAL (MTODO ESTÁNDAR)
GRUPO DE RIESGO (METODOLOGA ESTÁNDAR)
PONDERADOR DE RIESGO (METODOLOGA ESTÁNDAR)
EXPOSICIN NETA DE RESERVAS
REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR CRDITO O DISPOSICIN
(METODOLOGA ESTÁNDAR)
SECCIN REQUERIMIENTO DE
CAPITAL (METODOLOGA
INTERNA)
SEVERIDAD DE LA PRDIDA
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO
EXPOSICIN DE INCUMPLIMIENTO
PONDERADOR DEL REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE
CRDITO
REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR CRDITO O DISPOSICIN
 
Las sociedades llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte H-0493 Baja de créditos a la vivienda descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
INFORMACIN SOLICITADA
SECCIN IDENTIFICADOR DEL
REPORTE
PERIODO
CLAVE DE LA ENTIDAD
REPORTE
NMERO DE SECUENCIA
SECCIN IDENTIFICADOR DEL
CRDITO
IDENTIFICADOR DEL CRDITO ASIGNADO POR LA ENTIDAD
IDENTIFICADOR DEL CRDITO METODOLOGA CNBV
SECCIN SEGUIMIENTO DEL
CRDITO
TIPO DE BAJA DEL CRDITO
SALDO DEL PRINCIPAL AL INICIO DEL PERIODO
SALDO INSOLUTO AL MOMENTO DE LA BAJA
MONTO DEL PAGO DEL ACREDITADO AL MOMENTO DE LA BAJA
MONTO DE LAS QUITAS OTORGADAS AL ACREDITADO
MONTO DE LAS CONDONACIONES OTORGADAS AL ACREDITADO
MONTO DE LAS BONIFICACIONES OTORGADAS AL ACREDITADO
MONTO DE LOS DESCUENTOS OTORGADOS AL ACREDITADO
VALOR DEL BIEN ADJUDICADO O DADO EN PAGO
MONTO DEL VALOR DEL BIEN RECIBIDO COMO DACIN EN PAGO
RESERVAS DERIVADAS DE LA CALIFICACIN CANCELADAS EN EL PERIODO
RESERVAS ADICIONALES CANCELADAS EN EL PERIODO
Las sociedades reportarán la información que se indica en la presente serie ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
SERIE R04 CARTERA DE CRDITO
Desagregado de cartera
Esta serie se divide en seis secciones, la tercera se denomina Desagregado de cartera y está integrada por un reporte, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser mensual.
REPORTES
I-0451
Desagregado de créditos al consumo, la vivienda y comercial
En este reporte se requiere un desagregado de la cartera crediticia, especificando características tales como su clasificación por destino, el monto y fecha de otorgamiento, tasa de interés, forma de pago, saldos insolutos, monto de garantías asociadas, días de mora, clasificación contable, características generales que el crédito mantenía al momento de su castigo y las estimaciones preventivas para riesgos crediticios correspondientes, entre otros.
 
 
FORMATO DE CAPTURA
Las sociedades llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte I-0451 Desagregado de créditos al consumo, la vivienda y comercial, descritos anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
INFORMACIN SOLICITADA
SECCIN IDENTIFICADOR DEL REPORTE
PERIODO
CLAVE DE LA ENTIDAD
REPORTE
SECCIN UBICACIN DEL CRDITO
LOCALIDAD
ESTADO
MUNICIPIO
SECCIN IDENTIFICADOR DEL ACREDITADO
IDENTIFICADOR DEL ACREDITADO ASIGNADO POR LA ENTIDAD
PERSONALIDAD JURDICA
NOMBRE DEL ACREDITADO
RFC DEL ACREDITADO
SECCIN IDENTIFICADOR DEL CRDITO
IDENTIFICADOR DEL CRDITO ASIGNADO POR LA ENTIDAD
CRDITO GRUPAL
ID CRDITO LNEA GRUPAL ASIGNADO METODOLOGA CNBV
ID CREDITO METODOLOGIA CNBV
NMERO DE DISPOSICIN
TIPO DE MOVIMIENTO
CLASIFICACIN DEL CRDITO POR DESTINO
TIPO DE PRODUCTO
FECHA DE OTORGAMIENTO DEL CRDITO
FECHA DE DISPOSICIN DEL CRDITO
FECHA DE VENCIMIENTO DEL CRDITO
MONTO ORIGINAL DEL CRDITO
FECHA DE LA CONSULTA A LA SIC
 
SECCIN SEGUIMIENTO DEL CRDITO
MONTO DE LA DISPOSICIN
PERIODICIDAD PAGO DE CAPITAL
PERIODICIDAD PAGO DE INTERESES
TASA DE INTERS ORDINARIA
MONTO DEL PAGO EXIGIBLE AL ACREDITADO
FECHA DEL LTIMO PAGO DE CAPITAL
MONTO DEL LTIMO PAGO DE CAPITAL
FECHA DEL LTIMO PAGO DE INTERESES
MONTO DEL LTIMO PAGO DE INTERESES
MONTO DEL PAGO TOTAL REALIZADO POR EL ACREDITADO
FECHA DE LA PRIMERA AMORTIZACIN NO CUBIERTA
MONTO DE LA CONDONACIN, QUITA, BONIFICACIN O DESCUENTO
FECHA DE LA CONDONACIN, QUITA, BONIFICACIN O DESCUENTO
DAS DE ATRASO
SITUACIN CONTABLE DEL CRDITO
SALDO BASE PARA EL CÁLCULO DE INTERESES
NUMERO DE DAS UTILIZADOS PARA EL CÁLCULO DE INTERESES
INTERESES RESULTANTES DE APLICAR LA TASA AL SALDO BASE
INTERESES ORDINARIOS
INTERESES MORATORIOS
INTERESES ORDINARIOS VENCIDOS FUERA DE BALANCE
INTERESES MORATORIOS FUERA DE BALANCE
INTERESES REFINANCIADOS O INTERESES RECAPITALIZADOS
SALDO INSOLUTO DEL CRDITO
TIPO DE ACREDITADO RELACIONADO
 
SECCIN ESTIMACIONES PREVENTIVAS
PARA RIESGO CREDITICIO
CALIFICACIN PARTE CUBIERTA
CALIFICACIN PARTE EXPUESTA
MONTO DE ESTIMACIONES TOTALES
MONTO DE ESTIMACIONES PARTE CUBIERTA
MONTO DE ESTIMACIONES PARTE EXPUESTA
ESTIMACIONES PREVENTIVAS ADICIONALES DE INTERESES DEVENGADOS DE LA CARTERA VENCIDA
ESTIMACIONES PREVENTIVAS ADICIONALES POR RIESGOS OPERATIVOS (SIC)
ESTIMACIONES PREVENTIVAS ADICIONALES ORDENADAS POR LA CNBV
SECCIN IDENTIFICACIN DE LAS
GARANTAS
TIPO DE GARANTA
MONTO DE LA GARANTA
 
SERIE R10 RECLASIFICACIONES
Esta serie se integra por dos (2) reportes, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser mensual.
REPORTES
A-1011
Reclasificaciones en el balance general
En este reporte se solicitan saldos al cierre del periodo de los conceptos del reporte regulatorio A-0111 Catálogo mínimo, así como los respectivos ajustes o reclasificaciones realizados para fines de presentación de los rubros del balance general de la entidad.
A-1012
Reclasificaciones en el estado de resultados
En este reporte se solicitan saldos al cierre del periodo de los conceptos del reporte regulatorio A-0111 Catálogo mínimo, así como los respectivos ajustes o reclasificaciones realizados para fines de presentación de los rubros del estado de resultados de la entidad.
 
FORMATO DE CAPTURA
Las sociedades llevarán a cabo el envío de la información relacionada con los reportes A-1011 Reclasificaciones en el balance general y A-1012 Reclasificaciones en el estado de resultados, descritos anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
INFORMACIN SOLICITADA
SECCIN IDENTIFICADOR DEL
REPORTE
PERIODO
CLAVE DE LA ENTIDAD
SECCIN INFORMACIN
FINANCIERA
CONCEPTO
REPORTE
TIPO SALDO
TIPO MOVIMIENTO
DATO
 
Las sociedades reportarán la información que se indica en la presente serie ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
 
Sociedades Financieras de Objeto Múltiple Reguladas
Serie R10 Reclasificaciones
Reporte A-1011 Reclasificaciones en el balance general
Incluye cifras en moneda nacional, moneda extranjera, VSM y UDIs valorizadas en pesos
Cifras en pesos
 
Concepto
Saldo
catálogo
mínimo
Derramas de
derivados con
fines de
negociación
Derramas de
derivados con
fines de
cobertura
Ajustes por
operaciones
discontinuadas
Otras
compensaciones
Estado financiero sin
consolidar
(1)
(2)
(3)
(4)
MN,
VSM y
UDIs
ME
Total (B) =
(A)+(1)+(2)
+(3)+(4)
(A)
Debe
Haber
Debe
Haber
Debe
Haber
Debe
Haber
ACTIVO
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
DISPONIBILIDADES
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
CAJA
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
BANCOS
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
DEPSITOS EN ENTIDADES FINANCIERAS
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
DIVISAS A ENTREGAR
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
OTRAS DISPONIBILIDADES
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
DOCUMENTOS DE COBRO INMEDIATO
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
OTRAS DISPONIBILIDADES
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
DISPONIBILIDADES RESTRINGIDAS O DADAS EN GARANTA
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
DIVISAS A RECIBIR
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
EFECTIVO ADMINISTRADO EN FIDEICOMISO
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
OTRAS DISPONIBILIDADES RESTRINGIDAS O DADAS EN GARANTA
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
CUENTAS DE MARGEN (DERIVADOS)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
EFECTIVO
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
VALORES
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
OTROS ACTIVOS
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
INVERSIONES EN VALORES
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
TTULOS PARA NEGOCIAR
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
TTULOS PARA NEGOCIAR SIN RESTRICCIN
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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Otros títulos de deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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Por entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
TTULOS PARA NEGOCIAR RESTRINGIDOS O DADOS EN GARANTA
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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TTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
TTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA SIN RESTRICCIN
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros títulos de deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de patrimonio neto
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
TTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA RESTRINGIDOS O DADOS EN GARANTA
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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A recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
TTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
TTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO SIN RESTRICCIN
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros títulos de deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
TTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO RESTRINGIDOS O DADOS EN GARANTA
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
A recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
A recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros títulos de deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
A recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
DEUDORES POR REPORTO
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
DERIVADOS
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
CON FINES DE NEGOCIACIN
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
FUTUROS A RECIBIR
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
CONTRATOS ADELANTADOS A RECIBIR
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
OPCIONES
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
SWAPS
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
PAQUETES DE INSTRUMENTOS DERIVADOS
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
CON FINES DE COBERTURA
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
FUTUROS A RECIBIR
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
CONTRATOS ADELANTADOS A RECIBIR
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria