RESOLUCI<CHAR: 8220/>N que modifica las disposiciones de carácter general aplicables a los almacenes generales de depósito, casas de cambio, uniones de crédito y sociedades financieras de objeto múltiple reguladas

RESOLUCIN que modifica las disposiciones de carácter general aplicables a los almacenes generales de depósito, casas de cambio, uniones de crédito y sociedades financieras de objeto múltiple reguladas. (Continúa en la Tercera Sección)

Al margen un sello con el Escudo Nacional, que dice: Estados Unidos Mexicanos.- Secretaría de Hacienda y Crédito Público.- Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 87-D, fracciones I, incisos m) y r) y V, inciso b) y tercer y cuarto párrafos de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, así como 4, fracciones V, XXXVI y XXXVIII, 16, fracción I y 19 de la Ley de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, y
CONSIDERANDO
Que es necesario realizar ajustes a los formatos de reporte de la información que envían a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores las sociedades financieras de objeto múltiple reguladas que tengan vínculos patrimoniales con instituciones de crédito, que sean reguladas por ubicarse en los supuestos del artículo 87-B, quinto párrafo de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito o que voluntariamente obtengan la autorización de la propia Comisión para ser entidades reguladas, en congruencia con las modificaciones a la metodología para la calificación de cartera que les resulta aplicable, ha resuelto expedir la siguiente:
RESOLUCIN QUE MODIFICA LAS DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL APLICABLES A LOS
ALMACENES GENERALES DE DEPSITO, CASAS DE CAMBIO, UNIONES DE CRDITO Y
SOCIEDADES FINANCIERAS DE OBJETO MLTIPLE REGULADAS
NICO.- Se REFORMAN los artículos 75 y 76, fracción I, incisos a) y b), primer párrafo, 76 Bis 1 y 76 Bis 2; se DEROGAN los artículos 76, fracción I, inciso c) y 76 Bis, y se SUSTITUYE el Anexo 18 de las "Disposiciones de carácter general aplicables a los almacenes generales de depósito, casas de cambio, uniones de crédito y sociedades financieras de objeto múltiple reguladas", publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 19 de enero de 2009, modificadas mediante Resoluciones publicadas en el citado Diario Oficial el 1 y 30 de julio de 2009, 18 de febrero de 2010, 4 de febrero, 11 de abril y 22 de diciembre de 2011, 3 de febrero y 27 de junio de 2012, 31 de enero de 2013, 3 de diciembre de 2014, 8 y 12 de enero, 19 de mayo, 19 y 28 de octubre de 2015, 22 de enero, 13 de mayo, 28 de septiembre y 27 de diciembre de 2016, respectivamente, para quedar como sigue:
"TTULOS PRIMERO a OCTAVO . . .
Anexos 1 a 17 . . .
Anexo 18     Reportes Regulatorios de las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple Reguladas
Anexos 19 a 27 . . .
Artículo 75.- . . .
Serie R01 Catálogo mínimo
A-0111         Catálogo mínimo
Serie R04 Cartera de crédito
Situación financiera
A-0411         Cartera por tipo de crédito
A-0415         Saldos promedio, intereses y comisiones por cartera de crédito
A-0417         Calificación de la cartera de crédito y estimación preventiva para riesgos crediticios
A-0419         Movimientos en la estimación preventiva para riesgos crediticios
A-0420         Movimientos en la cartera vencida
A-0424         Movimientos en la cartera vigente
Cartera comercial (utilizando metodología de pérdida esperada)
C-0450         Garantes y garantías para créditos comerciales
C-0453         Alta de créditos a cargo de entidades federativas y municipios
C-0454         Seguimiento de créditos a cargo de entidades federativas y municipios
C-0455         Probabilidad de incumplimiento de créditos a cargo de entidades federativas y municipios
C-0456         Severidad de la pérdida de créditos a cargo de entidades federativas y municipios
C-0457         Baja de créditos a cargo de entidades federativas y municipios
C-0458         Alta de créditos a cargo de entidades financieras
C-0459         Seguimiento de créditos a cargo de entidades financieras
C-0460         Probabilidad de incumplimiento de créditos a cargo de entidades financieras
C-0461         Severidad de la pérdida de créditos a cargo de entidades financieras
 
C-0462         Baja de créditos a cargo de entidades financieras
C-0463         Alta de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIs, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras
C-0464         Seguimiento de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIs, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras
C-0465         Probabilidad de incumplimiento de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIs, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras
C-0466         Severidad de la pérdida de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIs, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras
C-0467         Baja de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIs, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras
C-0468         Alta de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial, con ventas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras
C-0469         Seguimiento de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial, con ventas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras
C-0470         Probabilidad de incumplimiento para créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial, con ventas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras
C-0471         Severidad de la pérdida de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial, con ventas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras
C-0472         Baja de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial, con ventas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras
C-0473         Alta de créditos a cargo del gobierno federal, organismos descentralizados federales, estatales, municipales y empresas productivas del Estado con ventas netas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIs
C-0474         Seguimiento de créditos a cargo del gobierno federal, organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIs
C-0475         Probabilidad de incumplimiento para créditos a cargo del gobierno federal, organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIs
C-0476         Severidad de la pérdida de créditos a cargo del gobierno federal, organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIs
C-0477         Baja de créditos a cargo del gobierno federal, organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIs
C-0478         Alta de créditos a cargo del gobierno federal, organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs
C-0479         Seguimiento de créditos a cargo del gobierno federal, organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs
C-0480         Probabilidad de incumplimiento para créditos a cargo del gobierno federal, organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs
 
C-0481         Severidad de la pérdida de créditos a cargo del gobierno federal, organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs
C-0482         Baja de créditos a cargo del gobierno federal, organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs
C-0483         Alta de créditos otorgados a proyectos de inversión cuya fuente de pago esté constituida únicamente por los ingresos o derechos de cobro que deriven de la realización, puesta en marcha o explotación del proyecto
C-0484         Seguimiento de créditos otorgados a proyectos de inversión cuya fuente de pago esté constituida únicamente por los ingresos o derechos de cobro que deriven de la realización, puesta en marcha o explotación del proyecto
C-0485         Baja de créditos otorgados a proyectos de inversión cuya fuente de pago esté constituida únicamente por los ingresos o derechos de cobro que deriven de la realización, puesta en marcha o explotación del proyecto
Cartera a la vivienda
H-0491         Altas y reestructuras de créditos a la vivienda
H-0492         Seguimiento de créditos a la vivienda
H-0493         Baja de créditos a la vivienda
Serie R10 Reclasificaciones
A-1011         Reclasificaciones en el balance general
A-1012         Reclasificaciones en el estado de resultados
Serie R12 Estados financieros Consolidados
A-1219         Consolidación del balance general de la sociedad financiera de objeto múltiple regulada con sus subsidiarias
A-1220         Consolidación del estado de resultados de la sociedad financiera de objeto múltiple regulada con sus subsidiarias
Serie R13 Estados financieros
A-1311         Estado de variaciones en el capital contable
A-1316         Estado de flujos de efectivo
B-1321         Balance general
B-1322         Estado de resultados
Serie R14 Integración accionaria
A-1411         Integración accionaria
Serie R15 Operaciones por servicio
B-1522         Usuarios no clientes de los medios electrónicos de la sociedad financiera de objeto múltiple regulada
B-1523         Operaciones de clientes por servicios de banca electrónica
B-1524         Clientes por servicio de banca electrónica
Serie R26 Información por comisionistas
A-2610         Altas y bajas de administradores de comisionistas
A-2611         Desagregado de altas y bajas de comisionistas
B-2612         Desagregado de altas y bajas de módulos o establecimientos de comisionistas
C-2613         Desagregado de seguimiento de operaciones de comisionistas
Serie R27 Reclamaciones
A-2701         Reclamaciones
Serie R28 Información de riesgo operacional
A-2811         Eventos de pérdida por riesgo operacional
A-2812         Estimación de niveles de riesgo operacional
A-2813         Actualización de eventos de pérdida por riesgo operacional
A-2814         Asignación método estándar riesgo operacional y estándar alternativo
 
Artículo 76.- . . .
I.     Mensualmente:
a)   La información relativa a la serie R04, exclusivamente por lo que se refiere a los reportes C-0453, C-0454, C-0457, C-0458, C-0459, C-0462, C-0463, C-0464, C-0467, C-0468, C-0469, C-0472, C-0473, C-0474, C-0477, C-0478, C-0479, C-0482, C-0483, C-0484, C-0485, H-0491, H-0492 y H-0493 deberá proporcionarse dentro de los doce días del mes inmediato siguiente al de su fecha.
b)   La información relativa a las series R01, R04, exclusivamente por lo que se refiere a los reportes A-0411, A-0415, A-0417, A-0419, A-0420, A-0424, C-0450, C-0455, C-0456, C- 0460, C-0461, C-0465, C-0466, C- 0470, C-0471, C-0475, C-0476, C-0480 y C-0481, R10, R12, R13, exclusivamente por lo que se refiere a los reportes B-1321 y B-1322 y R28, exclusivamente por lo que se refiere al reporte A-2814, dentro de los veinte días del mes inmediato siguiente al de su fecha.
      . . .
c)   Se deroga.
d)   . . .
II.     . . .
III.    . . .
. . .
Artículo 76 Bis.- Se deroga.
Artículo 76 Bis 1.- Las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple Reguladas que emitan valores de deuda a su cargo, inscritos en el Registro Nacional de Valores conforme a la Ley del Mercado de Valores, o bien, tratándose de títulos fiduciarios igualmente inscritos en el citado Registro, cuando el cumplimiento de las obligaciones en relación con los títulos que se emitan al amparo del fideicomiso dependan total o parcialmente de dicha sociedad, actuando como fideicomitente, cedente o administrador del patrimonio fideicomitido, o como garante o avalista de los referidos títulos, no estarán obligadas a proporcionar la información que se señala en las series R15, R26, R27 y R28 que se señalan en el artículo 75 de las presentes disposiciones.
Artículo 76 Bis 2.- Las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple Reguladas que obtengan la aprobación de la Comisión en términos de lo previsto por el artículo 87-C BIS-1 de la LGOAAC, no estarán obligadas a proporcionar la información que se señala en las series R15, R26, R27 y R28 que se señalan en el artículo 75 de las presentes disposiciones."
TRANSITORIOS
PRIMERO.- La presente Resolución entrará en vigor el día siguiente al de su publicación en el Diario Oficial de la Federación, salvo por lo dispuesto en los siguientes artículos.
SEGUNDO.- Las modificaciones a los reportes regulatorios contenidos en el Anexo 18 que se sustituye mediante el presente instrumento, entrarán en vigor en las fechas siguientes:
I.     La eliminación de los reportes regulatorios B-0411 Altas de créditos otorgados, B-0415 Seguimiento de créditos otorgados y B-0417 Bajas de créditos otorgados, entrará en vigor el 31 de mayo de 2017, por lo que las sociedades financieras de objeto múltiple reguladas a que se refiere el artículo 75 de las Disposiciones de carácter general aplicables a los almacenes generales de depósito, casas de cambio, uniones de crédito y sociedades financieras de objeto múltiple reguladas deberán realizar la última entrega de dichos reportes a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con la periodicidad aplicable, en junio de 2017 con la información de mayo de 2017.
II.     La eliminación del reporte regulatorio I-0451 Desagregado de créditos al consumo, la vivienda y comercial, entrará en vigor el 31 de mayo de 2017, por lo que las sociedades financieras de objeto múltiple reguladas a que se refiere el artículo 75 de las Disposiciones de carácter general aplicables a los almacenes generales de depósito, casas de cambio, uniones de crédito y sociedades financieras de objeto múltiple reguladas deberán realizar la última entrega del citado reporte a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con la periodicidad aplicable, en junio de 2017 con la información de mayo de 2017.
III.    La eliminación de los reportes regulatorios C-0442 Alta de créditos comerciales y C-0443 Seguimiento y baja de créditos comerciales, entrará en vigor el 28 de febrero de 2017, por lo que las sociedades financieras de objeto múltiple reguladas a que se refiere el artículo 75 de las Disposiciones de carácter general aplicables a los almacenes generales de depósito, casas de cambio, uniones de crédito y sociedades financieras de objeto múltiple reguladas deberán realizar la
última entrega de dichos reportes a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con la periodicidad aplicable ahí establecida, en febrero de 2017 con la información de enero de 2017.
IV.   Las modificaciones a los reportes regulatorios A-0411 Cartera por tipo de crédito, A-0415 Saldos promedio, intereses y comisiones por cartera de crédito, A-0417 Calificación de la cartera de crédito y estimación preventiva para riesgos crediticios, A-0420 Movimientos en la cartera vencida, A-0424 Movimientos en la cartera vigente, H-0491 Altas y reestructuras de créditos a la vivienda, H-0492 Seguimiento de créditos a la vivienda y H-0493 Baja de créditos a la vivienda, entrará en vigor el 1 de junio de 2017, por lo que las sociedades financieras de objeto múltiple reguladas a que se refiere el artículo 75 de las Disposiciones de carácter general aplicables a los almacenes generales de depósito, casas de cambio, uniones de crédito y sociedades financieras de objeto múltiple reguladas deberán enviarlos a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores a partir del mes de julio de 2017 con la información del mes de junio de 2017.
TERCERO.- Las modificaciones al artículo 76, fracción I, incisos a) y b), primer párrafo, contenidas en el presente instrumento, entrarán en vigor el 28 de febrero de 2017, por lo que los reportes a los que se refieren los incisos señalados, deberán ser presentados a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con la periodicidad ahí establecida, a partir del mes de marzo de 2017 con la información del mes de febrero de 2017.
CUARTO.- La derogación del artículo 76 Bis indicada en el presente instrumento, entrará en vigor el 1 de junio de 2017.
QUINTO.- Las modificaciones a los artículos 76 Bis 1 y 76 Bis 2, entrarán en vigor a partir del 1 de junio de 2017, por lo que las sociedades financieras de objeto múltiple reguladas que emitan valores de deuda a su cargo, inscritos en el Registro Nacional de Valores conforme a la Ley del Mercado de Valores, o bien, tratándose de títulos fiduciarios igualmente inscritos en el citado Registro, cuando el cumplimiento de las obligaciones en relación con los títulos que se emitan al amparo del fideicomiso dependan total o parcialmente de dicha sociedad, actuando como fideicomitente, cedente o administrador del patrimonio fideicomitido, o como garante o avalista de los referidos títulos y las sociedades financieras de objeto múltiple reguladas que obtengan la aprobación de la Comisión en términos de lo previsto por el artículo 87-C Bis 1 de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, deberán remitir a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores los reportes regulatorios A-0411 Cartera por tipo de crédito, A-0415 Saldos promedio, intereses y comisiones por cartera de crédito, A-0417 Calificación de la cartera de crédito y estimación preventiva para riesgos crediticios, A-0420 Movimientos en la cartera vencida, A-0424, Movimientos en la cartera vigente, C-0450 Garantes y garantías para créditos comerciales, C-0453 Alta de créditos a cargo de entidades federativas y municipios, C-0454 Seguimiento de créditos a cargo de entidades federativas y municipios, C-0455 Probabilidad de incumplimiento de créditos a cargo de entidades federativas y municipios, C-0456 Severidad de la pérdida de créditos a cargo de entidades federativas y municipios, C-0457 Baja de créditos a cargo de entidades federativas y municipios, C-0458 Alta de créditos a cargo de entidades financieras, C-0459 Seguimiento de créditos a cargo de entidades financieras, C-0460 Probabilidad de incumplimiento de créditos a cargo de entidades financieras, C-0461 Severidad de la pérdida de créditos a cargo de entidades financieras, C-0462 Baja de créditos a cargo de entidades financieras, C-0463 Alta de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIs, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras, C-0464 Seguimiento de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIs, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras, C-0465 Probabilidad de incumplimiento de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIs, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras, C-0466 Severidad de la pérdida de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIs, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras, C-0467 Baja de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIs, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras, C-0468 Alta de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial, con ventas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras, C-0469 Seguimiento de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial, con ventas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras, C-0470 Probabilidad de incumplimiento para créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial, con ventas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras, C-0471 Severidad de la pérdida de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial, con ventas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs, distintas a entidades federativas,
municipios y entidades financieras, C-0472 Baja de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial, con ventas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras, C-0473 Alta de créditos a cargo del gobierno federal, organismos descentralizados federales, estatales, municipales y empresas productivas del Estado con ventas netas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIs, C-0474 Seguimiento de créditos a cargo del gobierno federal, organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIs, C-0475 Probabilidad de incumplimiento para créditos a cargo del gobierno federal, organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIs, C-0476 Severidad de la pérdida de créditos a cargo del gobierno federal, organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIs, C-0477 Baja de créditos a cargo del gobierno federal, organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIs, C-0478 Alta de créditos a cargo del gobierno federal, organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs, C-0479 Seguimiento de créditos a cargo del gobierno federal, organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs, C-0480 Probabilidad de incumplimiento para créditos a cargo del gobierno federal, organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs, C-0481 Severidad de la pérdida de créditos a cargo del gobierno federal, organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs, C-0482 Baja de créditos a cargo del gobierno federal, organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs, C-0483 Alta de créditos otorgados a proyectos de inversión cuya fuente de pago esté constituida únicamente por los ingresos o derechos de cobro que deriven de la realización, puesta en marcha o explotación del proyecto, C-0484 Seguimiento de créditos otorgados a proyectos de inversión cuya fuente de pago esté constituida únicamente por los ingresos o derechos de cobro que deriven de la realización, puesta en marcha o explotación del proyecto, C-0485 Baja de créditos otorgados a proyectos de inversión cuya fuente de pago esté constituida únicamente por los ingresos o derechos de cobro que deriven de la realización, puesta en marcha o explotación del proyecto, H-0491 Altas y reestructuras de créditos a la vivienda, H-0492 Seguimiento de créditos a la vivienda y H-0493 Baja de créditos a la vivienda, a partir del mes de julio de 2017 con la información del mes de junio de 2017.
Atentamente
Ciudad de México, a 14 de febrero de 2017.- El Presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, Jaime González Aguadé.- Rúbrica.
Anexo 18
Reportes Regulatorios de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades Reguladas
ndice
Periodicidad
Serie R01 Catálogo mínimo
 
 
 
 
A-0111
Catálogo mínimo 1,2 y 3
Mensual
Serie R04 Cartera de crédito
Situación financiera
 
 
 
 
A-0411
Cartera por tipo de crédito1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
A-0415
Saldos promedio, intereses y comisiones por cartera de crédito1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
A-0417
Calificación de la cartera de crédito y estimación preventiva para riesgos crediticios1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
A-0419
Movimientos en la estimación preventiva para riesgos crediticios1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
A-0420
Movimientos en la cartera vencida1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
A-0424
Movimientos en la cartera vigente1, 2 y 3
Mensual
Cartera comercial (utilizando metodología de pérdida esperada)
 
 
 
 
 
C-0450
Garantes y garantías para créditos comerciales1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0453
Alta de créditos a cargo de entidades federativas y municipios1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0454
Seguimiento de créditos a cargo de entidades federativas y municipios1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0455
Probabilidad de incumplimiento de créditos a cargo de entidades federativas y municipios1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0456
Severidad de la pérdida de créditos a cargo de entidades federativas y municipios1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0457
Baja de créditos a cargo de entidades federativas y municipios1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0458
Alta de créditos a cargo de entidades financieras1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0459
Seguimiento de créditos a cargo de entidades financieras1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0460
Probabilidad de incumplimiento de créditos a cargo de entidades financieras1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0461
Severidad de la pérdida de créditos a cargo de entidades financieras1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0462
Baja de créditos a cargo de entidades financieras1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0463
Alta de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIs, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0464
Seguimiento de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIs, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0465
Probabilidad de incumplimiento de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIs, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0466
Severidad de la pérdida de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIs, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0467
Baja de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIs, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0468
Alta de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial, con ventas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
 
C-0469
Seguimiento de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial, con ventas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0470
Probabilidad de incumplimiento para créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial, con ventas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0471
Severidad de la pérdida de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial, con ventas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0472
Baja de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial, con ventas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0473
Alta de créditos a cargo del gobierno federal, organismos descentralizados federales, estatales, municipales y empresas productivas del Estado con ventas netas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIs1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0474
Seguimiento de créditos a cargo del gobierno federal, organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIs1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0475
Probabilidad de incumplimiento para créditos a cargo del gobierno federal, organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIs1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0476
Severidad de la pérdida de créditos a cargo del gobierno federal, organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIs1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0477
Baja de créditos a cargo del gobierno federal, organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIs1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0478
Alta de créditos a cargo del gobierno federal, organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0479
Seguimiento de créditos a cargo del gobierno federal, organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0480
Probabilidad de incumplimiento para créditos a cargo del gobierno federal, organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0481
Severidad de la pérdida de créditos a cargo del gobierno federal, organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0482
Baja de créditos a cargo del gobierno federal, organismos descentralizados federales, estatales y municipales con ventas netas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIs. 1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0483
Alta de créditos otorgados a proyectos de inversión cuya fuente de pago esté constituida únicamente por los ingresos o derechos de cobro que deriven de la realización, puesta en marcha o explotación del proyecto1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
 
C-0484
Seguimiento de créditos otorgados a proyectos de inversión cuya fuente de pago esté constituida únicamente por los ingresos o derechos de cobro que deriven de la realización, puesta en marcha o explotación del proyecto1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
C-0485
Baja de créditos otorgados a proyectos de inversión cuya fuente de pago esté constituida únicamente por los ingresos o derechos de cobro que deriven de la realización, puesta en marcha o explotación del proyecto1, 2 y 3
Mensual
Cartera a la vivienda
 
 
 
H-0491
Altas y reestructuras de créditos a la vivienda1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
H-0492
Seguimiento de créditos a la vivienda1,2 y 3
Mensual
 
 
 
H-0493
Baja de créditos a la vivienda1, 2 y 3
Mensual
Serie R10 Reclasificaciones
 
 
 
A-1011
Reclasificaciones en el balance general 1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
A-1012
Reclasificaciones en el estado de resultados 1, 2 y 3
Mensual
Serie R12 Estados Financieros Consolidados
 
 
 
A-1219
Consolidación del balance general de la sociedad financiera de objeto múltiple regulada con sus subsidiarias1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
A-1220
Consolidación del estado de resultados de la sociedad financiera de objeto múltiple regulada con sus subsidiarias1, 2 y 3
Mensual
Serie R13 Estados financieros
 
 
 
A-1311
Estado de variaciones en el capital contable1, 2 y 3
Trimestral
 
 
 
A-1316
Estado de flujos de efectivo1, 2, y 3
Trimestral
 
 
 
B-1321
Balance general 1, 2 y 3
Mensual
 
 
 
B-1322
Estado de resultados1, 2, y 3
Mensual
Serie R14 Integración accionaria
 
 
 
A-1411
Integración accionaria 1, 2, y 3
Trimestral
Serie R15 Operaciones por servicio
 
 
 
B-1522
Usuarios no clientes de los medios electrónicos de la sociedad de objeto múltiple regulada1
Trimestral
 
 
 
B-1523
Operaciones de clientes por servicios de banca electrónica 1
Trimestral
 
 
 
B-1524
Clientes por servicio de banca electrónica 1
Trimestral
Serie R26 Información por comisionistas
 
 
 
A-2610
Altas y bajas de administradores de comisionistas 1
Mensual
 
 
 
A-2611
Desagregado de altas y bajas de comisionistas 1
Mensual
 
 
 
B-2612
Desagregado de altas y bajas de módulos o establecimientos de comisionistas 1
Mensual
 
 
 
C-2613
Desagregado de seguimiento de operaciones de comisionistas 1
Mensual
Serie R27 Reclamaciones
 
 
 
A-2701
Reclamaciones 1
Trimestral
Serie R28 Información de riesgo operacional
 
 
 
A-2811
Eventos de pérdida por riesgo operacional 1
Trimestral
 
 
 
A-2812
Estimación de niveles de riesgo operacional 1
Anual
 
 
 
A-2813
Actualización de eventos de pérdida por riesgo operacional 1
Trimestral
 
 
 
A-2814
Asignación de método estándar riesgo operacional y estándar alternativo 1
Mensual
 
 
1 Aplica a Sociedades Financieras de Objeto Múltiple vinculadas con instituciones de crédito (Artículo 87-C, fracción I, Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito (LGOAAC)).
2 Aplica a emisoras (Artículo 87-B, quinto párrafo, LGOAAC).
3 Aplica a voluntarias (Artículo 87-C BIS 1).
SERIE R01 CATÁLOGO MNIMO
Esta serie se integra por un (1) reporte, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser mensual.
REPORTE
A-0111
Catálogo mínimo
En este reporte se solicitan los saldos al cierre del período de todos los conceptos que forman parte del balance general (incluyendo las cuentas de orden) y del estado de resultados de las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple Reguladas. El reporte se solicita en dos subtotales:
·  Moneda nacional, VSM y UDIS valorizadas en pesos.
·  Moneda extranjera valorizada en pesos.
Para el llenado del reporte A-0111 es necesario tener en consideración los siguientes aspectos:
Los saldos de todos los conceptos presentados en la serie R01 Catálogo mínimo, deben coincidir con los enterados en el resto de los reportes regulatorios.
Para el caso de los conceptos del catálogo mínimo denominados en moneda nacional, VSM y UDIS valorizadas en pesos, estos conceptos deben coincidir con la suma de los conceptos proporcionados en los reportes regulatorios en moneda nacional, VSM y UDIS valorizadas en pesos; mientras que los conceptos denominados en moneda extranjera valorizada en pesos deben coincidir con los conceptos proporcionados en los demás reportes regulatorios en moneda extranjera valorizada en pesos.
FORMATO DE CAPTURA
Las Sociedades llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte A-0111 descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
INFORMACIN SOLICITADA
SECCIN IDENTIFICADOR DEL REPORTE
PERODO
CLAVE DE LA ENTIDAD
SECCIN INFORMACIN FINANCIERA
CONCEPTO
REPORTE
MONEDA
DATO
 
Las Sociedades reportarán la información que se indica en la presente serie, ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la
Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). La información deberá cumplir con las validaciones establecidas en el SITI, así como los estándares de calidad que en el mismo indique ésta Comisión, además de presentar consistencia entre la información contenida en los diversos reportes regulatorios aplicables en los que se incluya la misma información con un nivel distinto de integración. Asimismo, deberá enviarse una sola vez y se recibirá asumiendo que reúne todas las características requeridas, en virtud de lo cual no podrá ser modificada, generando el SITI un acuse de recibo electrónico.
Una vez recibida la información, esta será revisada por la Comisión y de no reunir la calidad y características exigibles o haber sido presentada de forma incompleta, se considerará como no cumplida la obligación de su presentación.
Sociedades Financieras de Objeto Múltiple Reguladas
Serie R01 Catálogo mínimo
Reporte A-0111 Catálogo mínimo
Incluye cifras en moneda nacional, moneda extranjera, VSM y UDIS valorizadas en pesos
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
 
 
Concepto
Moneda
nacional, VSM
y UDIS
valorizadas
Moneda
extranjera
valorizada
ACTIVO
 
 
 
 
 
 
DISPONIBILIDADES
 
 
 
 
 
 
 
CAJA
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
BANCOS
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
DEPSITOS EN ENTIDADES FINANCIERAS
 
 
 
 
DIVISAS A ENTREGAR
 
 
 
OTRAS DISPONIBILIDADES
 
 
 
 
 
 
DOCUMENTOS DE COBRO INMEDIATO
 
 
 
 
OTRAS DISPONIBILIDADES
 
 
 
 
DISPONIBILIDADES RESTRINGIDAS O DADAS EN GARANTA
 
 
 
 
DIVISAS A RECIBIR
 
 
 
 
EFECTIVO ADMINISTRADO EN FIDEICOMISO
 
 
 
 
OTRAS DISPONIBILIDADES RESTRINGIDAS O DADAS EN GARANTA
 
 
CUENTAS DE MARGEN (DERIVADOS)
 
 
 
EFECTIVO
 
 
 
 
 
 
 
 
 
VALORES
 
 
 
 
 
 
 
 
 
OTROS ACTIVOS
 
 
 
 
 
 
INVERSIONES EN VALORES
 
 
 
 
 
 
TTULOS PARA NEGOCIAR
 
 
 
 
 
 
TTULOS PARA NEGOCIAR SIN RESTRICCIN
 
 
 
 
 
Deuda gubernamental
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
Por entregar
 
 
 
 
 
 
 
Deuda bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
Por entregar
 
 
 
 
 
 
 
Otros títulos de deuda
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
Por entregar
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de patrimonio neto
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
Por entregar
 
 
 
 
 
 
TTULOS PARA NEGOCIAR RESTRINGIDOS O DADOS EN GARANTA
 
 
 
 
 
Deuda gubernamental
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
A recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
A recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros títulos de deuda
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
A recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de patrimonio neto
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
A recibir
 
 
 
 
 
 
TTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA
 
 
 
 
TTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA SIN RESTRICCIN
 
 
 
 
 
Deuda gubernamental
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
Por entregar
 
 
 
 
 
 
 
Deuda bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
Por entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros títulos de deuda
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
Por entregar
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de patrimonio neto
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
Por entregar
 
 
 
 
 
 
TTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA RESTRINGIDOS O DADOS EN GARANTA
 
 
 
 
 
Deuda gubernamental
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
A recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
A recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros títulos de deuda
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
A recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de patrimonio neto
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
A recibir
 
 
 
 
 
 
TTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO
 
 
 
 
TTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO SIN RESTRICCIN
 
 
 
 
 
Deuda gubernamental
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
Por entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
Por entregar
 
 
 
 
 
 
 
Otros títulos de deuda
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
Por entregar
 
 
 
 
 
 
TTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO RESTRINGIDOS O DADOS EN GARANTA
 
 
 
 
 
Deuda gubernamental
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
A recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
A recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros títulos de deuda
 
 
 
 
 
 
En posición
 
 
 
 
 
 
 
 
A recibir
 
 
 
 
 
DEUDORES POR REPORTO
 
 
 
 
DERIVADOS
 
 
 
 
 
 
 
 
 
CON FINES DE NEGOCIACIN
 
 
 
 
 
FUTUROS A RECIBIR
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
CONTRATOS ADELANTADOS A RECIBIR
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
OPCIONES
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
SWAPS
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
PAQUETES DE INSTRUMENTOS DERIVADOS
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
CON FINES DE COBERTURA
 
 
 
 
 
 
FUTUROS A RECIBIR
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
CONTRATOS ADELANTADOS A RECIBIR
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
OPCIONES
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
SWAPS
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
PAQUETES DE INSTRUMENTOS DERIVADOS
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
AJUSTES DE VALUACIN POR COBERTURA DE ACTIVOS FINANCIEROS
 
 
CARTERA DE CRDITO VIGENTE
 
 
 
 
CRDITOS COMERCIALES
 
 
 
 
 
 
CRDITOS COMERCIALES SIN RESTRICCIN
 
 
 
 
 
Actividad empresarial o comercial
 
 
 
 
 
 
Operaciones quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos en cuenta corriente
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
Operaciones prendarias
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de habilitación o avío
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones refaccionarias
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
Créditos puente
 
 
 
 
 
 
 
Créditos puente a la vivienda
 
 
 
 
 
 
 
Otros créditos puente
 
 
 
 
 
 
Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito
 
 
 
 
 
 
 
Con recurso
 
 
 
 
 
 
 
 
Sin recurso
 
 
 
 
 
 
 
 
Anticipo a clientes por contratos de promesa de factoraje 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de arrendamiento capitalizable
 
 
 
 
 
 
Operaciones con garantía hipotecaria
 
 
 
 
 
 
Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades financieras
 
 
 
 
 
 
Créditos bancarios
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
Con recurso
 
 
 
 
 
 
 
 
Sin recurso
 
 
 
 
 
 
 
 
Anticipo a clientes por contratos de promesa de factoraje
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de arrendamiento capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades financieras no bancarias 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
Con recurso
 
 
 
 
 
 
 
 
Sin recurso
 
 
 
 
 
 
 
 
Anticipo a clientes por contratos de promesa de factoraje
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de arrendamiento capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades gubernamentales
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o con su garantía
 
 
 
 
 
 
Créditos a estados y municipios o con su garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
Con recurso
 
 
 
 
 
 
 
 
Sin recurso
 
 
 
 
 
 
 
 
Anticipo a clientes por contratos de promesa de factoraje
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de arrendamiento capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
Créditos a empresas productivas del Estado
 
 
 
 
 
 
 
Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
Con recurso
 
 
 
 
 
 
 
 
Sin recurso
 
 
 
 
 
 
 
 
Anticipo a clientes por contratos de promesa de factoraje
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de arrendamiento capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
Créditos a organismos descentralizados o desconcentrados sin garantía del Gobierno Federal, estados o municipios
 
 
 
 
 
 
 
Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
Con recurso
 
 
 
 
 
 
 
 
Sin recurso
 
 
 
 
 
 
 
 
Anticipo a clientes por contratos de promesa de factoraje
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de arrendamiento capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
CRDITOS COMERCIALES RESTRINGIDOS
 
 
 
 
 
Actividad empresarial o comercial
 
 
 
 
 
 
Operaciones quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
Créditos en cuenta corriente
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
Operaciones prendarias
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de habilitación o avío
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones refaccionarias
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
Créditos puente
 
 
 
 
 
 
 
Créditos puente a la vivienda
 
 
 
 
 
 
 
Otros créditos puente
 
 
 
 
 
 
Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito
 
 
 
 
 
 
 
Con recurso
 
 
 
 
 
 
 
 
Sin recurso
 
 
 
 
 
 
 
 
Anticipo a clientes por contratos de promesa de factoraje
 
 
 
 
 
 
Operaciones de arrendamiento capitalizable
 
 
 
 
 
 
Operaciones con garantía hipotecaria
 
 
 
 
 
 
Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades financieras
 
 
 
 
 
 
Créditos bancarios 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
Con recurso
 
 
 
 
 
 
 
 
Sin recurso
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Anticipo a clientes por contratos de promesa de factoraje
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de arrendamiento capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades financieras no bancarias 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
Con recurso
 
 
 
 
 
 
 
 
Sin recurso
 
 
 
 
 
 
 
 
Anticipo a clientes por contratos de promesa de factoraje
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de arrendamiento capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades gubernamentales
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o con su garantía
 
 
 
 
 
 
Créditos a estados y municipios o con su garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
Con recurso
 
 
 
 
 
 
 
 
Sin recurso
 
 
 
 
 
 
 
 
Anticipo a clientes por contratos de promesa de factoraje
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de arrendamiento capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
Créditos a empresas productivas del Estado
 
 
 
 
 
 
 
Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
Con recurso
 
 
 
 
 
 
 
 
Sin recurso
 
 
 
 
 
 
 
 
Anticipo a clientes por contratos de promesa de factoraje
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de arrendamiento capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
Créditos a organismos descentralizados o desconcentrados sin garantía del Gobierno Federal, estados o municipios
 
 
 
 
 
 
 
Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
Con recurso
 
 
 
 
 
 
 
 
Sin recurso
 
 
 
 
 
 
 
 
Anticipo a clientes por contratos de promesa de factoraje
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de arrendamiento capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
CRDITOS DE CONSUMO
 
 
 
 
CRDITOS DE CONSUMO SIN RESTRICCIN
 
 
 
 
 
Tarjeta de crédito
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
Revolvente
 
 
 
 
 
 
 
 
 
No revolvente
 
 
 
 
 
 
 
 
Nómina
 
 
 
 
 
 
 
 
Revolvente
 
 
 
 
 
 
 
 
 
No revolvente
 
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de bienes muebles